Инвестиции в Форекс

Инвестиции в Форекс

- это вложение денежных средств инвесторов в финансовые инструменты рынка Форекс через брокеров рынка Форекс или специализированные инвестиционные компании. Вообще, инвестиции – это вложение денежных средств в какой-либо проект, бизнес или финансовый инструмент с целью получения прибыли. Инвестиции в Форекс – не исключение, более того, именно инвестиции в этот рынок относят к наиболее высокодоходным, но и, как следствие, высокорискованным.

В этой статье мы разберём по косточкам все составляющие определения, данного в самом начале статьи, поговорим о ключевых особенностях инвестирования в Форекс, рассмотрим риски, связанные с данным видом инвестирования.

Что такое Форекс?

Самое часто встречающееся определение такое: Форекс – это межбанковский валютный рынок. Отлично… запомнили… беда только в том, что без знания особенностей этого самого рынка определение это ровным счетом ничего нам с вами не даёт. Более того, зачастую знания людей об этом рынке весьма и весьма далеки от действительности. Журналисты ухитрились придать этому финансовому рынку ореол огромного казино, жёлтая пресса – славу глобального лохотрона. Думать так, не изучив того, чем же на самом деле является Форекс – невежество. Впрочем, это моё личное мнение.

Прежде всего Форекс – это рынок денег (т.е. деньги на нём одновременно являются и товаром, и деньгами: та валюта, которую вы покупаете или продаёте – товар, та, которой вы платите или вам платят – деньги). Деньги – идеальный товар (особенно после того, как они стали электронными): их не надо хранить, их легко транспортировать, они не требуют зарплаты. Именно поэтому инвестиции в Форекс и, вообще, работа на этом рынке привлекает всё больше и больше людей и компаний. Затраты на извлечение прибыли из рынка на Форексе минимальны, порог входа на рынок – низкий.

Более того, Форекс – феноменально стабильный рынок, он позволяет зарабатывать всегда, т.к. изменения курсов валют друг относительно друга происходят постоянно, более того, наибольшие заработки здесь возможны при сильных движениях курсов, происходящих во времена финансовой нестабильности. Сравните это с фондовым рынком, который во время кризиса охватывает паралич, и заработок на нём становится делом крайне затруднительным.

Движения же курсов, вопреки распространённому заблуждению, гласящему, что выигрыш одних игроков на Форексе возможен только за счет проигрыша других, происходят отнюдь не только по причине осуществления на Форексе спекулятивных операций. На самом деле на курсы валют влияют как состояния экономик каждой из стран, так и отдельно взятые действия крупных игроков рынка: банков (обычно в целях регулирования курса) и крупных транснациональных компаний (обычно в целях осуществления торговых операций и реализации инвестиционных проектов, для которых нужны крупные суммы в валюте различных государств). Форекс – рынок с ежедневным оборотом, исчисляющимся в триллионах долларов, и его существование невозможно без крупных игроков и их потребностей. Во многом благодаря их наличию он и возник. Об этом зачастую умалчивают, представляя Форекс исключительно как рынок отдельных спекулянтов.

Физически Форекс представляет собой совокупность электронных торговых систем (терминалов), объединенных в единую сеть, представляющую собой общую среду для купли-продажи валют, своего рода специализированный Интернет по купле-продаже валют.

Торговля на Форексе в огромном большинстве случаев является маржинальной, что является его ключевой особенностью, позволяющей получение высокой прибыли. Для понимания сути маржинальной торговли (что архиважно для понимания сути Форекса и существующего на нем соотношения прибыльности и рисков!) я настоятельно рекомендую вам изучить мою статью Маржинальная торговля. Именно благодаря такому виду торговли инвестиции в Форекс являются высокодоходным и привлекают все большее и большее количество инвесторов.

Вообще, о Форекс можно говорить очень и очень долго. Не пожалейте своего времени и изучите мою статью О Форекс простыми словами. Для этой же статьи я сказал достаточно.

Финансовые инструменты рынка Форекс

Основным средством извлечения из рынка Форекс прибыли является торговля, которую ведут трейдеры. Суть её сводится к прогнозированию движения курсов валют и соответствующей прогнозу покупки или продажи. Например, при ожидании роста доллара по отношению к евро трейдер покупает доллары за евро, потом, дождавшись роста, который обеспечивает нужную ему доходность, продает доллары, получая прибыль в евро.

Всё просто? Конечно же, нет! Дело в том, что любой прогноз относится к будущему, которое, как известно, не знает никто. Но в руках у трейдеров всегда есть два мощных инструмента: фундаментальный анализ и технический анализ. С помощью первого прогнозируется влияние на курсы валют макроэкономических событий (например, рост безработицы или инфляции в той или иной стране), с помощью второго – изменение курсов исходя из его поведения за прошедший период (это целая наука, основанная на статистике и математике, о которой написано множество книг). Таким образом, риску неправильного прогноза трейдеры противостоят своим интеллектом и стрессоустойчивостью, трейдер, безусловно, одна из сложнейших профессий на Земле.

Как говориться, овчинка (успешный трейдер) стоит выделки (годы обучения и практики). Для успешного трейдера нормой считается получение 5-10% прибыли в месяц при приемлемом риске. Гениальные трейдеры или те из них, кто идет на больший риск, могут получать больше, и, если честно, то возможный доход никакими цифрами не ограничен.

Финансовые инструменты рынка Форекс в большинстве своём строятся на инвестировании в трейдеров. Технологию передачи им денег в управление чаще всего называют доверительным управлением (подробнее об этом финансовом механизме – в статье Доверительное управление, Форекс, ПАММ-счета). Суть проста – трейдер торгует вашими деньгами и вы делите с ним полученную прибыль. Или убытки, никогда не забывайте об их возможности, если имеете дело с Форексом.

До недавнего времени найти трейдера было исключительной возможностью обеспеченных людей, вращающихся в финансовых кругах. Действительно, брать в управление маленькие суммы и тратить время на взаиморасчеты с простыми смертными было бы невыгодно трейдерам.

Но всё изменило стремительное развитие информационных технологий. С помощью специального сервиса (программно-аппаратного комплекса) стало возможным принимать небольшие суммы от частных инвесторов и передавать их в управление трейдерам, плюс к этому все расчеты между трейдерами и инвесторами теперь тоже осуществляет программа. Стало возможным коллективное инвестирование (почти как в ПИФы), на порядки снизившее порог входа инвестора на Форекс – инвестирование в Форекс теперь доступно каждому!

Технологию изобрели фирмы-форекс-брокеры, она получила наименование ПАММ-счет. Счёт, о котором идёт речь, позволяет трейдеру, управляющему им, принимать средства от инвесторов в управление. Название является русификацией аббревиатуры PAMM (Percent  Allocation Management Module – модуль управления распределением процентов). Очевидно, что на любом ПАММ-счете действует этот модуль.

Рекомендую прочесть статью Что такое ПАММ-счет?

Таким образом, ПАММ-счет – это инструмент реализации доверительного управления средствами инвесторов на рынке Форекс. Счета открывают трейдеры на электронных площадках (ПАММ-сервисах), организуемых форекс-брокерами, данные площадки – место встречи трейдера и инвестора. Брокер выступает гарантом честного взаиморасчета между ними: трейдер гарантированно не может присвоить себе деньги инвестора, инвестор гарантированно не может не выплатить трейдеру вознаграждение за успешную торговлю. Для инвесторов брокер организует мониторинги ПАММ-счетов и их рейтинг, с помощью этих инструментов они могут осуществить их выбор.

ПАММ-сервисы есть у следующих форекс-брокеров:

  • Альпари
  • Forex Trend
  • RDV Markets
  • Пантеон Финанс
  • InstaForex
  • FXOpen
  • AForex
  • Альфа-Форекс
  • Grand Capital
  • Forex4you

Выбор – всегда довольно-таки сложное дело. Можно ведь и ошибиться. Каждый ПАММ-счет является отражением успешности или неуспешности торговли одного отдельно взятого трейдера. В принципе, инвестирование в отдельный ПАММ можно сравнить с покупкой акций определенной компании. Неизвестно ведь, будет она приносить прибыль или нет. На фондовом рынке давным-давно придумали индексы, т.е. расчет совокупной стоимости целой корзины акций (обычно это лидеры экономики или отрасли).

Такой же инструмент существует и в ПАММ-инвестировании, вы можете вложиться в индекс (другое название — портфель) ПАММ-счетов. Очевидно, что индекс будет показывать меньшую доходность, чем отдельно взятые счета, но и вероятность просадки существенно снижается, т.к. ваши вложения диверсифицированы.

Индексы и портфели:

  • Альпари — 9 портфелей
  • Forex Trend — 9 индексов
  • «Золотая 7» от Mill Trade
  • Index TOP20 от MMCIS

Принцип диверсификации применим не только к отдельным ПАММ-счетам на одной ПАММ-площадке (т.е. внутри одного брокера), но и к распределению своих средств между ПАММ-счетами или индексами у разных брокеров.

Чем шире диверсификация, тем, очевидно, сложнее инвестору управлять своим портфелем. Для ПАММ-инвестирования это особенно справедливо, т.к. торговля на Forex очень динамична и изменения цен могут быть весьма существенными за короткий период. За неделю ПАММ-счет может показать динамику, которая на фондовом рынке длилась бы год. По этой причине ПАММ-счета обычно нуждаются в мониторинге, кроме того, многие из них вполне подходят для активной стратегии инвестирования (т.е. поиска точек входа на просадках и выходов по достижению максимумов или определенной доходности). Такая стратегия, правда, больше похожа не на инвестирование в Форекс, а на спекуляции (трейдинг), впрочем, разница между трейдером и инвестором всегда весьма призрачна.

Вторая сложность в диверсификации состоит в том, что для её качественного осуществления необходимы существенные средства. Ведь в каждый ПАММ-счет или, особенно, в индекс нужно вкладывать деньги. Иногда вход может стоить недёшево. Так, например, минимальный вклад в индекс «Золотая 7» от Mill Trade стоит 300 USD, в портфель Альпари – от 1000 до 10 000 USD.

В ответ на необходимость и одновременную сложность (знания, время, деньги) широкой диверсификации на рынке появились предложения доверительного управления от частных инвестиционных проектов, по сути своей – хедж-фондов. К таковым, например, относятся KLOS PAMM ACCOUNT и VIRTOBANK. Они создаются опытными трейдерами и интернет-инвесторами.

Данные проекты составляют портфели из ПАММ-счетов и их индексов от ведущих брокеров, а также сочетают такой способ получения дохода с самостоятельной торговлей на Forex. Могут также использоваться и инструменты, не связанные с этим рынком.

Вкладывая в такой проект, например, 100 долларов, вы получаете диверсификацию, которая потребовала бы от вас массу денег и времени. При этом, при недостатке знаний, вы могли бы и ошибиться с оценкой тех или иных счетов, индексов и компаний. Вообще – инвестиции в Форекс – занятие не простое, здесь же вы поручаете работу профессионалам.

Другой стороной, медали, являются, конечно же, неторговые риски вложения в частные проекты. По сути, вы отдаёте деньги в управление под честное слово основателей проекта. Как вы понимаете, в Интернете легко можно нарваться и на мошенников. Кроме того, само по себе инвестирование в Форекс, ПАММ-счета и индексы может быть просто-напросто легендой хайпа (т.е. проекта-финансовой пирамиды, читайте статью Что такое хайп?).

Существует ещё один вид инвестиций в Форекс – частные трейдерские компании, они основываются опытными трейдерами, и их суть заключается в том, что между вами как инвестором и трейдером нет посредника в виде брокера. Трейдеры в таких компаниях могут быть более публичнми, чем управляющие ПАММ-счетами на ПАММ-сервисах брокеров (там многие трейдеры прячутся за никами). Это означает, в большинстве случаев, что торговлю они будут вести более ответственно, соблюдая стратегии и не применяя недобросовестных по отношению к инвесторам методов торговли. Примером такой компании служит Euro Invest Company, основанная трейдером Романом Романюком.

Но, в то же время, принципиальной разницы с ПАММ-счетами в таком инвестировании нет, ведь вы, также как и в первом случае, отдаёте свои средства в управление трейдерам.

Таким образом, я всё-таки выделил бы только три основных вида инвестирования в Форекс:

  • инвестирование в отдельные ПАММ-счета или отдельных трейдеров
  • инвестирование в индексы (портфели) ПАММ-счетов
  • инвестирование в хедж-фонды, диверсифицирующие портфель по первым двум инструментам и большинству компаний.

На этом основная часть рассказа подошла к концу, в завершении же хочу рассказать вам о материалах моего блога, которые могут помочь вам в изучении инвестирования в Форекс.

Обязательно изучите раздел Куда инвестировать? (см. вернее меню) – в нём представлено много информации о всех упомянутых в статье компаниях, через которые вы можете инвестировать.

ПАММ-инвестирование (на данный момент) — самая большая рубрика на блоге, там много полезных статей. Есть у меня и видеокурс ПАММ Инвестор, ставший классикой жанра в Интернете (баннер  — в правой колонке).

Советую вам также прочесть хотя бы одну книгу про Forex, для этого вам нужно будет получить доступ к моей Библиотеке Инвестора. Доступ предоставляется всем подписчикам новостей блога (чтобы подписаться, используйте форму в правой колонке), конечно же, это бесплатно.

2,502 total views, 1 views today


Комментарии

Инвестиции в Форекс — Комментарии (2)

  1. Уведомление: Форекс, Википедия, блоги, форумы... Где лучше искать правдивую информацию? | Sceptic Internet Investments

  2. Уведомление: О Forex простыми словами | Sceptic Internet Investments

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>