О Forex простыми словами

Почему я хочу рассказать о Forex именно простыми словами? Потому что на самом деле чтобы разобраться, что же он из себя представляет, нужно понять, что такое волатильность,  ликвидность, маржинальная торговля, технический и фундаментальный анализ, нужно изучить историю мировой экономики и, особенно, валютной системы. Не все готовы потратить на это внушительное количество своего времени.

К сожалению, большинство из нас с большей вероятностью проглотит что-нибудь типа «форекс-рулетка» или «форекс-лохотрон».

Не подумайте только, что я сейчас собираюсь защищать Forex. Он в этом совершенно не нуждается, наоборот, это мировая экономика нуждается в Forex, именно поэтому он и возник. И произошло это событие достаточно давно — в 1971 г. (в этом году был отменён золотовалютный стандарт, в соответствии с которым все валюты обеспечивались долларом, а доллар – золотом). Forex — не менее транснациональное явление, чем Интернет, и, однозначно, является системообразующей единицей в стремительно формирующейся  глобальной экономике.

Видите, вот и меня уже начало нести на камни экономических терминов, о которые разбилось огромное количество объяснений по поводу Forex, а я ведь обещал использовать простые слова. Об этом же забывают и профессионалы рынка Forex, рассказывая о нем, используя финансовую терминологию, непонятную большинству из нас с вами. Но я исправлюсь, причем прямо здесь и сейчас.

Зачем знать, что такое Forex?

Прежде чем приступить к изучению того, чем на самом деле является Forex, я хотел бы пояснить, зачем вообще это нужно знать, кроме ликвидации собственной финансовой безграмотности. В настоящее время для всех без исключения людей существует возможность как самостоятельно торговать на Forex, так и вкладывать свои деньги в этот рынок через инвестиционные компании. Не спешите отмахиваться от них, вспоминая то, что, может быть, вы могли слышать о Forex. Рулетка, лохотрон…

О, вот и пошло впаривание! — могут подумать некоторые из вас. Нет, нет и еще раз нет! Никакого впаривания не планируется.

Планируется то, что и было обещано в самом начале — рассказ о Forex простыми словами.

Определение Forex и игроки рынка

Само слово Forex возникло как производное от первых трех букв слова FOReign (иностранный) и первых двух букв слова EXchange (обмен).

Наиболее частым определением является следующее: Forex — межбанковский рынок обмена валют. Или так: Forex — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам.

Межбанковский, похоже, здесь является ключевым словом. Можно подумать, что обмен этот осуществляется между банками различных стран. Но это далеко не так — хотя банки и являются одними из крупнейших игроков на рынке Forex, но далеко не единственными. Валюты покупают и продают здесь как крупные транснациональные компании, такие как General Electric (GE) или British Petroleum (BP) — им, как вы понимаете, нужна валюта для осущесталения торговых операций и инвестиций в свой бизнес, так и частные лица. Последние, конечно действуют через посредников — брокеров. Брокер, вообще, понятие, которое еще не раз прозвучит в моем рассказе, поэтому остановлюсь на нем поподробнее. Брокер дословно и означает посредник, в нашем случае, между частными лицами  и некрупными организациями и рынком Forex. Брокер предоставляет, если так можно выразиться, выход на этот рынок, информационное подключение к нему – получение котировок валют и исполнение торговых команд, преимущественно по покупке и продаже валюты.

Итак, мы выяснили, что понятие межбанковский особой ясности в понимание определения Forex не привносит. Зато вы узнали, что Forex на самом деле используется крупнейшими представителями реального бизнеса — банками и глобальными корпорациями.

Стоит ли нам также искать смысл в слове «рынок» — втором по значимости слове в определении. Вряд ли… Уж очень широкое употребление оно имеет. Под рынком в нашем определении следует понимать все операции между всеми участниками торговли. Единой организации или же биржи под названием Forex не существует. Самое лучшее сравнение, как мне кажется, это Интернет — совокупность всех компьютеров, сетей, подсетей, коммуникационного оборудования и людей, ведущих в Интернете свою деятельность.

Суть рынка Forex

Получается, что Forex — это своего рода Интернет для обмена валют, существующий, грубо говоря, сам по себе. Никто не может взять и закрыть Forex, так же как и регулировать цены валют на нем. Все торги происходят в цифровом формате, организации и люди соединяются с помощью специальных программ, которые чаще всего называют торговыми терминалами.

Forex — яркое отражение сути сформировавшейся мировой денежной системы, в  которой деньги практически перестали быть эквивалентом чего бы то ни было (если помните, до 1971 г. этим чем-то было золото). Деньги — такой же товар, как и, например, зерно, их можно продавать и покупать, но тоже за деньги. В этом смысле деньги это одновременно и товар, и деньги. Поистине идеальный товар…

Если честно, то мне и самому трудновато это понять, но именно такое положение дел сформировало Forex как всемирный рынок купли-продажи валют.

Негатив о Forex, откуда он?

Теперь давайте вернемся немного назад. Помните, я говорил, что зачастую мнение о Forex достаточно негативное. Теперь, когда вы имеете самое минимальное представление о нем, нам придется обсудить это явление.  Дыма без огня, как вы понимаете, не бывает. Forex — это огромные деньги, ежедневно на нем совершаются операции на триллионы долларов. Где большие деньги, там всегда мошенники.

В первую очередь, это недобросовестные брокеры. Они вовлекают обычных людей в торговлю на Forex (зачастую заманивая стартовыми бонусами по несколько тысяч долларов, снять которые, правда, нельзя), но зарабатывают не на проценте от совершаемых ими операций, как должны бы были (а процент этот, кстати говоря, очень и очень незначительный), а на игре против своих же клиентов. В большинстве случаев они даже не подключают их к реальным торгам, а симулируют их с помощью программ. На сленге трейдеров (от английского trade — торговать) таких брокеров называют кухнями, видимо, потому, что трейдеры там варятся в собственном соку, пока из них не выпарят все деньги. Да, такое есть, и именно отсюда в первую очередь пошла дурная слава Forex как лохотрона.

Но с каждым годом обмануть наше население становится все труднее и труднее, крупные российские и украинские брокеры ведут как просветительские работы, так и активный маркетинг, образуют ассоциации и саморегулирующие организации, так что найти информацию о легальных брокерах в настоящее время гораздо проще, чем нарваться на кухню.

Второй аспект, порождающий негативные отзывы, нам также необходимо рассмотреть. Торговля на Forex — очень и очень сложное занятие, в которое многие погружаются без того, чтобы пройти перед этим нормальное обучение. Доступность всевозможных торговых программ, которые ведут за вас торговлю автоматически, а также программ-советников делают искушение поскорее начать торговать на Forex просто огромным. Но биржевая торговля и эмоции (Скорей! Скорей! Заработаю много денег!) — две вещи несовместные. Финансовые потери новоиспеченных трейдеров неизбежны. Это тот самый случай, когда жажда легких денег действительно ослепляет!

А теперь задумайтесь, может ли быть Forex лохотроном? Главное, помните, что это не конкретная организация или конкретные люди, а огромная система, единого центра в которой нет и быть не может — люди, банки, коммуникационное оборудование, центры обработки данных, корпорации, брокеры, торговые терминалы, программы.

Говорить, что Forex лохотрон — такая же глупость и невежество, как рассуждать о том,  что вся торговая система — обман, если вас обсчитают на рынке.

Является ли Forex рулеткой?

Абсолютно таким же образом обстоят дела и со мнением, что Forex — это рулетка, и если выигрывают одни, то это происходит исключительно за счет проигрыша других.

Во-первых, на стоимости, а правильнее сказать, котировки валют на Forex влияют все без исключения экономические факторы, относящиеся к экономике каждой конкретной страны. Изучение их влияния на стоимость валют — целая наука и называется она фундаментальным анализом. Приведу пример одного лишь фактора, относящегося к экономике США. Почему США? Потому что это до сих пор крупнейшая экономика мира и большинство платежей в международной торговле осуществляется в долларах. И американская экономика рассматривается трейдерами чуть ли не под микроскопом. Например, изучается такой фактор как количество обращений за пособием по безработице. Очевидно, рост количества обращений сигнализирует об ухудшении экономической ситуации, а значит и о возможном падении курса доллара. И таких показателей — сотни. На одной только подготовке данных для фундаментального анализа  делаются целые состояния, так же как и на создании информационных систем, программного обеспечения и оборудования. Все это необходимо для аналитической работы трейдеров. Кстати, вы знаете о том, что банки за очень и очень большие деньги нанимают профессиональных трейдеров себе в штат? А игроков на рулетке или в покер?

Так что общего и с рулеткой, и с казино в этом всем очень и очень мало.

Но из-за чего же все таки возникла такая аналогия? Дело в том, что Forex действительно привлекает азартных людей, здесь возможно как сорвать куш, так и проиграть любую сумму денег в одночасье. О них — игроках, традиционно любят писать журналисты. Не о ста же показателях фундаментального анализа им писать — это скучно и интересно только тем, кто торгует на Forex системно, кто сделал трейдинг своей профессией.

 Так что, да, сложился такой стереотип, но, как и везде, надо самостоятельно во всем разбираться, а не верить на слово журналистам. Им тоже было лень разобраться, что такое Forex, к тому же они всегда прекрасно понимают, для кого они пишут, ведь пишут они за деньги…

Поясню также и насчет возможности заработка одними только за счет проигрыша других. Это не так! И этому есть простое объяснение — далеко не все операции на Forex — спекулятивные (т.е. осуществляемые с целью покупки или продажи при изменении курса в течении короткого времени (от нескольких минут до нескольких дней, реже — недель). Как я уже говорил, огромные объемы денежных средств покупаются и продаются крупными организациями из реального бизнеса, и им они нужны для ведения торговых операций и осуществления инвестиций вне рынка Forex.

Вообще, проиграл-выиграл, действительно, терминология из области игорного бизнеса. Forex — это терминология купил-продал, но вы же не говорите, что магазин, в котором вы покупаете хлеб, переиграл вас потому, что он перепродал вам хлеб, купив его на хлебозаводе. То же самое и с валютами. Как мы уже говорили, разница между деньгами и товаром больше не существует.

Что ж, мы потратили немало времени для прояснения двух основных заблуждений, связанных с Forex, и только теперь можем смотреть на него непредвзято. И это очень и очень важно для разговора об основных особенностях рынка Forex, к которому мы сейчас и приступим.

Основные особенности Forex

Первая и очень важная особенность — это уникальная стабильность Forex.  Она была убедительно доказана совсем недавно, во время мирового финансового кризиса 2008 г. Компании, зарабатывающие на Forex, продолжали на нем зарабатывать, т.к. для того, чтобы такая возможность была, совершенно неважно, растет или падает курс валюты, поскольку зарабатывать можно и на росте, и на падении. Очевидно же, что если, например, евро падает по отношению к доллару, то вы можете как покупать доллары, т.к. они растут, так и покупать дешевое евро в расчете на его последующий рост.

Давайте сравним Forex с фондовым рынком, а именно — с рынком акций конкретных компаний. Как известно, во время кризиса стоимость акций подавляющего большинства компаний понижается. Это совершенно понятно — поскольку обьемы торговли падают, все компании получают меньше прибыли (если  не убытков). При падении стоимости акций зарабатывать на них крайне сложно, почти невозможно. Биржевые спекулянты, конечно, будут скупать акции по пониженной цене и будут ждать выхода экономики из кризиса (тогда начнется  обратное явление — рост их стоимости), но этот процесс длится годы. То есть имеет место быть риск заморозить свои средства надолго. Да и не все компании переживают кризис, многие, как известно, разоряются и исчезают или же поглощаются более крупными.

Forex же дает зарабатывать всегда, причем тем большие суммы, чем сильнее падение одних валют относительно других.

Какой вывод мы должны сделать? Инвестиционная привлекательность рынка Forex очень высока. Если задуматься, то рынок денег — это идеальный рынок. Деньгам не надо платить зарплату, как рабочим на заводе, их не надо хранить, как товары на складе, их не надо доставлять клиентам, они не портятся и не выходят из моды.

Если помните, то в самом начале я говорил, что сейчас у каждого из нас есть возможность этим воспользоваться? Как? Читайте до конца и все узнаете.

Но перед этим я хочу рассказать вам об еще одной ключевой особенности Forex.

Сейчас я все-таки использую один термин, но тут же объясню его. Внимание! Огромным большинством трейдеров на Forex ведется маржинальная торговля. Мое мнение таково — без понимания, что такое маржинальная торговля, осознать, что такое  Forex просто-напросто невозможно. Это архиважное понятие!

Итак,  термин «маржинальная торговля» означает, что торговлю на Forex трейдеры ведут на заемные средства. Происходит это так: трейдер берет в долг у брокера (то есть у фирмы-посредника, которая обеспечивает ему выход на рынок) и на эти деньги и торгует. Кредит, который он получает, называется кредитным плечом и обычно составляет сумму, на порядок или даже два превышающую залог, который он оставляет брокеру в качестве своих обязательств по этому кредиту. Залог этот называется маржей, отсюда и название — маржинальная торговля. Обратите внимание, то, что обязательством трейдера перед брокером по кредитному плечу является лишь залог — ключевое отличие такого кредита от традиционного, который вы можете получить, например, в банке.

Банку вы обязаны отдать весь кредит, да еще проценты, брокеру — только залог. «Что ещё за благотворительность?» — можете подумать вы. Однако, будьте уверены, брокеру это выгодно, сейчас объясню почему. Во-первых, полученное от брокера кредитное плечо трейдер не уносит с собой, оно поступает на его торговый счет, открытый в обязательном порядке у этого же брокера. Во-вторых, брокер никогда не даст трейдеру потерять, торгуя на Forex, больше денег, чем составляет его залог-маржа. За состоянием торгового счета трейдера постоянно следит программа, которая автоматически закроет его, как только убытки приблизятся к размеру залога. Также брокер получает комиссию (называется она спрэд) от всех операций тейдера и процент по кредиту (но он обычно небольшой – от 0,5 до 2%).

Главный смысл получения кредитного плеча состоит в том, что трейдер, заимев для торговли по-настоящему большие деньги (обычно кредитное плечо бывает от 1к 10 до 1 к 500) может заработать очень и очень много.

Давайте разберем конкретный пример. Например, европейская экономика выходит из кризиса, а в США, наоборот, проблемы. И курс евро растет по отношению к доллару. У трейдера есть, допустим, 1000 долларов, он берет кредитное плечо 1 к 100 и получает, как вы можете догадаться, 100 000 долларов. Пусть он купил по курсу 1,30 76 923 евро, а на следующий день курс стал 1,32. И он, не долго думая, продает их. И вот на его торговом счету 101 538 долларов. Трейдер возвращает брокеру кредитное плечо. И получает свои честно заработанные 538 долларов. Это огромная прибыль — почти 54 % за один день. Нетрудно догадаться, что без кредитного плеча трейдер заработал бы 5 долларов 38 центов. Торговать валютами, имея в своем распоряжении небольшие суммы, неинтересно.

Теперь  - обязательное  пояснение к примеру. Обычно дневные колебания курса значительно меньше, учитываются четыре знака после запятой, т.е. сотые доли от цента. Соответственно, и прибыль от дневной операции меньше. Но и 1%, и 0,1 % в день это очень и очень много, сравните с 8-10% годовых в банке.

ОК. Что мы только что выяснили? Мы выяснили тот факт, что за счет применения при торговле на Forex маржинальной торговли существует возможность получения неограниченно высокого дохода. Представьте, сколько бы заработал в нашем примере трейдер, если бы воспользовался кредитным плечом 1 к 500. Нетрудно догадаться, что в пять раз больше!

А теперь мы просто обязаны поговорить про извечного спутника высокой доходности. Кто это? Конечно же, это не менее высокий риск.

Вернемся к нашему примеру. Что бы произошло, если бы прогноз, сделанный трейдером, не оправдался, и доллар, вместо того, чтобы падать по отношению к евро, стал бы вдруг расти?

Напомню, что потерять трейдер может только свой залог, следовательно, при кредитном плече 1 к 100 это всего лишь 1%. То есть если курс доллара вырастет (вместо того, чтобы падать) всего на один процент, то залог трейдера полностью уйдет на покрытие этого убытка. В случае неправильного прогноза кредитное плечо играет против трейдера. Самое время вспомнить, что любая палка о двух концах. Риск потерь при кредитном плече 1 к 100 выше ровно в 100 раз.

Как же трейдерам хватает смелости вести столь рискованную деятельность?  Как я уже говорил, на Forex учитываются сотые доли центов, к тому же цена достаточно редко растет или падает резкими скачками. Поэтому трейдер в огромном большинстве случаев успевает закрыть убыточную позицию, т.е., например, продать валюту, которая вместо роста стала падать. Также трейдерами широко используется автоматизация процесса, они выставляют уровень цены, падение ниже которого для них недопустимо. Есть и другие методы торговли, позволяющие преодолевать неблагоприятное развитие событий, но мы их касаться не будем, т.к. эта статья не про валютный трейдинг.

Итак, мы с вами разобрались в маржинальной торговле — фундаментальном принципе извлечения прибыли из рынка Forex и сопутствующим высоким рискам. Это тот минимум знаний, имея который можно начинать присматриваться к рынку Forex с целью инвестирования или же самостоятельной торговли.

О последней говорить много не буду, здесь начинать надо с серьезного обучения, потом выбрать надежного брокера и дальше путем постоянного труда попытаться стать трейдером. Это очень и очень непросто, основные трудности здесь следующие: необходимость проводить за  компьютером по нескольку часов в день, изучать тонны литературы по техническому и фундаментальному анализу и, наконец, стресс! Профессия трейдера — вторая в мире по испытываемому стрессу после профессии полицейского, что и неудивительно: трейдер постоянно вынужден находиться в состоянии неопределенности, ведь никогда не известно, куда двинется график цены уже в следующую минуту торгов.

Инвестирование на рынке Forex

Уверен, гораздо большее число из вас может заинтересоваться возможностями инвестирования  своих средств на рынке Forex. Такая возможность появилась у всех самых обычных людей, таких как мы с вами, совсем недавно. На помощь частным инвесторам пришел Интернет и стремительно развивающиеся информационные технологии. Само понятие частный инвестор перестало подразумевать обязательно состоятельного человека, можно начать свой путь инвестора и с 10 долларов.

Какие финансовые инструменты вы можете использовать? Это ПАММ-счета и инвестиционные компании. Идея в обоих случаях проста — вы передаете (доверяете) свои средства в управление профессиональным трейдерам. Они, в свою очередь, используют их для торговли на Forex, а полученная прибыль делится между вами, как инвестором, и трейдером (то есть за успешную торговлю трейдер получает от вас вознаграждение, составляющее от 20 до 50% вашей прибыли).

Теперь поясню отличие между ПАММ-счетами и инвестиционными компаниями.

В первом случае трейдеров выбираете вы сами, используя рейтинг и мониторинги, формируемые брокером, организующим так называемую ПАММ-площадку, на которой, собственно, встречаются трейдеры-управляющие ПАММ-счетами и инвесторы.

Во втором случае выбор трейдеров за вас осуществляют управляющие инвестиционной компании или же хедж-фонда. От вас в данном случае не требуется никакой квалификации как инвестора, в то время как при самостоятельном инвестировании нужно уметь выбирать ПАММ-счета, анализировать их, разрабатывать инвестиционные стратегии и составлять инвестиционный портфель.

Зачастую инвестиционные компании комбинируют инвестирование в ПАММ-счета и торговлю на Forex силами трейдеров, которые находятся у них в штате. Свои услуги они преимущественно называют доверительным управлением.

Если проводить аналогии с более известными финансовыми инструментами, то самостоятельное инвестирование в ПАММ-счета схоже с вложениями в акции отдельных компаний, а работа с инвестиционными компаниями – в ПИФы.

Более подробно тема раскрыта в статье Инвестиции в Форекс.

Итак, мы подошли к концу повествования о рынке  Forex. Перед тем, как подвести итоги, я хочу предложить вам свою помощь в изучении возможностей инвестирования в  рынок Forex через Интернет. На моем блоге вы найдете:

  • информацию по компаниям, предоставляющим возможность инвестирования в Forex можно найти в разделе Куда инвестировать?
  • обучающие видеокурсы
  • видео
  • множество статей, составляющих одну из лучших в Интернете базу знаний по данной тематике.

Подпишитесь на рассылку о новых публикациях на моём блоге, и вы всегда будете в курсе основных событий.

Заключение

А теперь давайте подведем итоги.

1. Forex — всемирная торговая площадка для обмена валют, не имеющая единого центра. Forex посредством компьютерных сетей объединяет широчайший круг участников рынка: банки, брокерские компании, инвестиционные фонды, транснациональные компании, трейдеров и частных инвесторов. Forex — своего рода Интернет для купли-продажи валют.

2. Операции на рынке Forex не носят исключительно спекулятивный характер, крупные объемы валют покупаются и продаются в целях ведения международной торговли и осуществления инвестиций в предприятия реального бизнеса.

3. Forex — не  лохотрон и не рулетка.

4. Торговля на Forex ведется исходя из анализа общемировой экономической ситуации — это называется фундаментальным анализом, а также прогнозирования изменения курса через обработку данных за прошедший период математическими и статистическими методами — это называется техническим анализом.

5. Торговля на Forex является маржинальной, т.е. введется на заемные средства, предоставляемые брокерами трейдерам. Использование специального вида кредита, называемого кредитным плечом, позволяет извлекать из рынка ничем не ограниченную доходность. Обратной стороной маржинальной торговли являются высокие торговые  риски, пропорциональные величине используемого кредитного плеча.

6. Возможность получения высокой доходности делает инвестиционную привлекательность рынка Forex поистине огромной. Forex — идеальный рынок, не имеющий недостатков, присущих товарно-сырьевым и фондовым рынкам. Также рынок Forex обладает уникально высокой стабильностью, поскольку падение курса одних валют вызывает рост других, создавая постоянную возможность для заработка.

7. Развитие Интернет и информационных технологий открыло доступ на рынок Forex частным трейдерам и инвесторам, не требуя от них обладать хоть сколько-нибудь  существенными капиталами. Два основных инструмента инвестирования в рынок Forex — ПАММ-счета и инвестиционные компании, предлагающие доверительное управление.

4,650 total views, 2 views today


Комментарии

О Forex простыми словами — Комментарии (4)

  1. Подскажите кто сталкивался работет ли эта тема:

    Мы платим за лайки! — Оплата по требованию!
    Наш сервис предоставляет настоящие лайки на фото заказчиков, которые готовы платить за качество.
    Именно для этого мы и набираем удалённых сотрудников, которые будут выполнять работу, то есть ставить лайки и получить за это деньги.
    Чтобы стать нашим удалённым сотрудником и начать ставить лайки, зарабатывая при этом 45 рублей за 1 поставленный лайк,
    Вам достаточно просто зарегистрироваться на нашем сервисе. > http://www.oplata-vklike.tk <
    Вывод заработанных средств ежедневно в течении нескольких минут.

    Заранее Спасибо!

  2. Серьезная информация о финансовом рынке изложена простым и доступным языком. Все сложные вещи объясняются на реальных примерах, что значительно упрощает их восприятие и делает понятным даже людям, очень далеким от мира финансов.

  3. Уведомление: Форекс, Википедия, блоги, форумы... Где лучше искать правдивую информацию? | Sceptic Internet Investments

  4. Уведомление: Куда инвестировать? | Sceptic Internet Investments

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>