Инвестиции в Форекс

Инвестиции в Форекс

- это вложение денежных средств инвесторов в финансовые инструменты рынка Форекс через брокеров рынка Форекс или специализированные инвестиционные компании. Вообще, инвестиции – это вложение денежных средств в какой-либо проект, бизнес или финансовый инструмент с целью получения прибыли. Инвестиции в Форекс – не исключение, более того, именно инвестиции в этот рынок относят к наиболее высокодоходным, но и, как следствие, высокорискованным.

В этой статье мы разберём по косточкам все составляющие определения, данного в самом начале статьи, поговорим о ключевых особенностях инвестирования в Форекс, рассмотрим риски, связанные с данным видом инвестирования.

Что такое Форекс?

Самое часто встречающееся определение такое: Форекс – это межбанковский валютный рынок. Отлично… запомнили… беда только в том, что без знания особенностей этого самого рынка определение это ровным счетом ничего нам с вами не даёт. Более того, зачастую знания людей об этом рынке весьма и весьма далеки от действительности. Журналисты ухитрились придать этому финансовому рынку ореол огромного казино, жёлтая пресса – славу глобального лохотрона. Думать так, не изучив того, чем же на самом деле является Форекс – невежество. Впрочем, это моё личное мнение.

Прежде всего Форекс – это рынок денег (т.е. деньги на нём одновременно являются и товаром, и деньгами: та валюта, которую вы покупаете или продаёте – товар, та, которой вы платите или вам платят – деньги). Деньги – идеальный товар (особенно после того, как они стали электронными): их не надо хранить, их легко транспортировать, они не требуют зарплаты. Именно поэтому инвестиции в Форекс и, вообще, работа на этом рынке привлекает всё больше и больше людей и компаний. Затраты на извлечение прибыли из рынка на Форексе минимальны, порог входа на рынок – низкий.

Более того, Форекс – феноменально стабильный рынок, он позволяет зарабатывать всегда, т.к. изменения курсов валют друг относительно друга происходят постоянно, более того, наибольшие заработки здесь возможны при сильных движениях курсов, происходящих во времена финансовой нестабильности. Сравните это с фондовым рынком, который во время кризиса охватывает паралич, и заработок на нём становится делом крайне затруднительным.

Движения же курсов, вопреки распространённому заблуждению, гласящему, что выигрыш одних игроков на Форексе возможен только за счет проигрыша других, происходят отнюдь не только по причине осуществления на Форексе спекулятивных операций. На самом деле на курсы валют влияют как состояния экономик каждой из стран, так и отдельно взятые действия крупных игроков рынка: банков (обычно в целях регулирования курса) и крупных транснациональных компаний (обычно в целях осуществления торговых операций и реализации инвестиционных проектов, для которых нужны крупные суммы в валюте различных государств). Форекс – рынок с ежедневным оборотом, исчисляющимся в триллионах долларов, и его существование невозможно без крупных игроков и их потребностей. Во многом благодаря их наличию он и возник. Об этом зачастую умалчивают, представляя Форекс исключительно как рынок отдельных спекулянтов.

Физически Форекс представляет собой совокупность электронных торговых систем (терминалов), объединенных в единую сеть, представляющую собой общую среду для купли-продажи валют, своего рода специализированный Интернет по купле-продаже валют.

Торговля на Форексе в огромном большинстве случаев является маржинальной, что является его ключевой особенностью, позволяющей получение высокой прибыли. Для понимания сути маржинальной торговли (что архиважно для понимания сути Форекса и существующего на нем соотношения прибыльности и рисков!) я настоятельно рекомендую вам изучить мою статью Маржинальная торговля. Именно благодаря такому виду торговли инвестиции в Форекс являются высокодоходным и привлекают все большее и большее количество инвесторов.

Вообще, о Форекс можно говорить очень и очень долго. Не пожалейте своего времени и изучите мою статью О Форекс простыми словами. Для этой же статьи я сказал достаточно.

Финансовые инструменты рынка Форекс

Основным средством извлечения из рынка Форекс прибыли является торговля, которую ведут трейдеры. Суть её сводится к прогнозированию движения курсов валют и соответствующей прогнозу покупки или продажи. Например, при ожидании роста доллара по отношению к евро трейдер покупает доллары за евро, потом, дождавшись роста, который обеспечивает нужную ему доходность, продает доллары, получая прибыль в евро.

Всё просто? Конечно же, нет! Дело в том, что любой прогноз относится к будущему, которое, как известно, не знает никто. Но в руках у трейдеров всегда есть два мощных инструмента: фундаментальный анализ и технический анализ. С помощью первого прогнозируется влияние на курсы валют макроэкономических событий (например, рост безработицы или инфляции в той или иной стране), с помощью второго – изменение курсов исходя из его поведения за прошедший период (это целая наука, основанная на статистике и математике, о которой написано множество книг). Таким образом, риску неправильного прогноза трейдеры противостоят своим интеллектом и стрессоустойчивостью, трейдер, безусловно, одна из сложнейших профессий на Земле.

Как говориться, овчинка (успешный трейдер) стоит выделки (годы обучения и практики). Для успешного трейдера нормой считается получение 5-10% прибыли в месяц при приемлемом риске. Гениальные трейдеры или те из них, кто идет на больший риск, могут получать больше, и, если честно, то возможный доход никакими цифрами не ограничен.

Финансовые инструменты рынка Форекс в большинстве своём строятся на инвестировании в трейдеров. Технологию передачи им денег в управление чаще всего называют доверительным управлением (подробнее об этом финансовом механизме – в статье Доверительное управление, Форекс, ПАММ-счета). Суть проста – трейдер торгует вашими деньгами и вы делите с ним полученную прибыль. Или убытки, никогда не забывайте об их возможности, если имеете дело с Форексом.

До недавнего времени найти трейдера было исключительной возможностью обеспеченных людей, вращающихся в финансовых кругах. Действительно, брать в управление маленькие суммы и тратить время на взаиморасчеты с простыми смертными было бы невыгодно трейдерам.

Но всё изменило стремительное развитие информационных технологий. С помощью специального сервиса (программно-аппаратного комплекса) стало возможным принимать небольшие суммы от частных инвесторов и передавать их в управление трейдерам, плюс к этому все расчеты между трейдерами и инвесторами теперь тоже осуществляет программа. Стало возможным коллективное инвестирование (почти как в ПИФы), на порядки снизившее порог входа инвестора на Форекс – инвестирование в Форекс теперь доступно каждому!

Технологию изобрели фирмы-форекс-брокеры, она получила наименование ПАММ-счет. Счёт, о котором идёт речь, позволяет трейдеру, управляющему им, принимать средства от инвесторов в управление. Название является русификацией аббревиатуры PAMM (Percent  Allocation Management Module – модуль управления распределением процентов). Очевидно, что на любом ПАММ-счете действует этот модуль.

Рекомендую прочесть статью Что такое ПАММ-счет?

Таким образом, ПАММ-счет – это инструмент реализации доверительного управления средствами инвесторов на рынке Форекс. Счета открывают трейдеры на электронных площадках (ПАММ-сервисах), организуемых форекс-брокерами, данные площадки – место встречи трейдера и инвестора. Брокер выступает гарантом честного взаиморасчета между ними: трейдер гарантированно не может присвоить себе деньги инвестора, инвестор гарантированно не может не выплатить трейдеру вознаграждение за успешную торговлю. Для инвесторов брокер организует мониторинги ПАММ-счетов и их рейтинг, с помощью этих инструментов они могут осуществить их выбор.

ПАММ-сервисы есть у следующих форекс-брокеров:

  • Альпари
  • Forex Trend
  • RDV Markets
  • Пантеон Финанс
  • InstaForex
  • FXOpen
  • AForex
  • Альфа-Форекс
  • Grand Capital
  • Forex4you

Выбор – всегда довольно-таки сложное дело. Можно ведь и ошибиться. Каждый ПАММ-счет является отражением успешности или неуспешности торговли одного отдельно взятого трейдера. В принципе, инвестирование в отдельный ПАММ можно сравнить с покупкой акций определенной компании. Неизвестно ведь, будет она приносить прибыль или нет. На фондовом рынке давным-давно придумали индексы, т.е. расчет совокупной стоимости целой корзины акций (обычно это лидеры экономики или отрасли).

Такой же инструмент существует и в ПАММ-инвестировании, вы можете вложиться в индекс (другое название — портфель) ПАММ-счетов. Очевидно, что индекс будет показывать меньшую доходность, чем отдельно взятые счета, но и вероятность просадки существенно снижается, т.к. ваши вложения диверсифицированы.

Индексы и портфели:

  • Альпари — 9 портфелей
  • Forex Trend — 9 индексов
  • «Золотая 7» от Mill Trade
  • Index TOP20 от MMCIS

Принцип диверсификации применим не только к отдельным ПАММ-счетам на одной ПАММ-площадке (т.е. внутри одного брокера), но и к распределению своих средств между ПАММ-счетами или индексами у разных брокеров.

Чем шире диверсификация, тем, очевидно, сложнее инвестору управлять своим портфелем. Для ПАММ-инвестирования это особенно справедливо, т.к. торговля на Forex очень динамична и изменения цен могут быть весьма существенными за короткий период. За неделю ПАММ-счет может показать динамику, которая на фондовом рынке длилась бы год. По этой причине ПАММ-счета обычно нуждаются в мониторинге, кроме того, многие из них вполне подходят для активной стратегии инвестирования (т.е. поиска точек входа на просадках и выходов по достижению максимумов или определенной доходности). Такая стратегия, правда, больше похожа не на инвестирование в Форекс, а на спекуляции (трейдинг), впрочем, разница между трейдером и инвестором всегда весьма призрачна.

Вторая сложность в диверсификации состоит в том, что для её качественного осуществления необходимы существенные средства. Ведь в каждый ПАММ-счет или, особенно, в индекс нужно вкладывать деньги. Иногда вход может стоить недёшево. Так, например, минимальный вклад в индекс «Золотая 7» от Mill Trade стоит 300 USD, в портфель Альпари – от 1000 до 10 000 USD.

В ответ на необходимость и одновременную сложность (знания, время, деньги) широкой диверсификации на рынке появились предложения доверительного управления от частных инвестиционных проектов, по сути своей – хедж-фондов. К таковым, например, относятся KLOS PAMM ACCOUNT и VIRTOBANK. Они создаются опытными трейдерами и интернет-инвесторами.

Данные проекты составляют портфели из ПАММ-счетов и их индексов от ведущих брокеров, а также сочетают такой способ получения дохода с самостоятельной торговлей на Forex. Могут также использоваться и инструменты, не связанные с этим рынком.

Вкладывая в такой проект, например, 100 долларов, вы получаете диверсификацию, которая потребовала бы от вас массу денег и времени. При этом, при недостатке знаний, вы могли бы и ошибиться с оценкой тех или иных счетов, индексов и компаний. Вообще – инвестиции в Форекс – занятие не простое, здесь же вы поручаете работу профессионалам.

Другой стороной, медали, являются, конечно же, неторговые риски вложения в частные проекты. По сути, вы отдаёте деньги в управление под честное слово основателей проекта. Как вы понимаете, в Интернете легко можно нарваться и на мошенников. Кроме того, само по себе инвестирование в Форекс, ПАММ-счета и индексы может быть просто-напросто легендой хайпа (т.е. проекта-финансовой пирамиды, читайте статью Что такое хайп?).

Существует ещё один вид инвестиций в Форекс – частные трейдерские компании, они основываются опытными трейдерами, и их суть заключается в том, что между вами как инвестором и трейдером нет посредника в виде брокера. Трейдеры в таких компаниях могут быть более публичнми, чем управляющие ПАММ-счетами на ПАММ-сервисах брокеров (там многие трейдеры прячутся за никами). Это означает, в большинстве случаев, что торговлю они будут вести более ответственно, соблюдая стратегии и не применяя недобросовестных по отношению к инвесторам методов торговли. Примером такой компании служит Euro Invest Company, основанная трейдером Романом Романюком.

Но, в то же время, принципиальной разницы с ПАММ-счетами в таком инвестировании нет, ведь вы, также как и в первом случае, отдаёте свои средства в управление трейдерам.

Таким образом, я всё-таки выделил бы только три основных вида инвестирования в Форекс:

  • инвестирование в отдельные ПАММ-счета или отдельных трейдеров
  • инвестирование в индексы (портфели) ПАММ-счетов
  • инвестирование в хедж-фонды, диверсифицирующие портфель по первым двум инструментам и большинству компаний.

На этом основная часть рассказа подошла к концу, в завершении же хочу рассказать вам о материалах моего блога, которые могут помочь вам в изучении инвестирования в Форекс.

Обязательно изучите раздел Куда инвестировать? (см. вернее меню) – в нём представлено много информации о всех упомянутых в статье компаниях, через которые вы можете инвестировать.

ПАММ-инвестирование (на данный момент) — самая большая рубрика на блоге, там много полезных статей. Есть у меня и видеокурс ПАММ Инвестор, ставший классикой жанра в Интернете (баннер  — в правой колонке).

Советую вам также прочесть хотя бы одну книгу про Forex, для этого вам нужно будет получить доступ к моей Библиотеке Инвестора. Доступ предоставляется всем подписчикам новостей блога (чтобы подписаться, используйте форму в правой колонке), конечно же, это бесплатно.

2,799 total views, no views today

О Forex простыми словами

Почему я хочу рассказать о Forex именно простыми словами? Потому что на самом деле чтобы разобраться, что же он из себя представляет, нужно понять, что такое волатильность,  ликвидность, маржинальная торговля, технический и фундаментальный анализ, нужно изучить историю мировой экономики и, особенно, валютной системы. Не все готовы потратить на это внушительное количество своего времени.

К сожалению, большинство из нас с большей вероятностью проглотит что-нибудь типа «форекс-рулетка» или «форекс-лохотрон».

Не подумайте только, что я сейчас собираюсь защищать Forex. Он в этом совершенно не нуждается, наоборот, это мировая экономика нуждается в Forex, именно поэтому он и возник. И произошло это событие достаточно давно — в 1971 г. (в этом году был отменён золотовалютный стандарт, в соответствии с которым все валюты обеспечивались долларом, а доллар – золотом). Forex — не менее транснациональное явление, чем Интернет, и, однозначно, является системообразующей единицей в стремительно формирующейся  глобальной экономике.

Видите, вот и меня уже начало нести на камни экономических терминов, о которые разбилось огромное количество объяснений по поводу Forex, а я ведь обещал использовать простые слова. Об этом же забывают и профессионалы рынка Forex, рассказывая о нем, используя финансовую терминологию, непонятную большинству из нас с вами. Но я исправлюсь, причем прямо здесь и сейчас.

Зачем знать, что такое Forex?

Прежде чем приступить к изучению того, чем на самом деле является Forex, я хотел бы пояснить, зачем вообще это нужно знать, кроме ликвидации собственной финансовой безграмотности. В настоящее время для всех без исключения людей существует возможность как самостоятельно торговать на Forex, так и вкладывать свои деньги в этот рынок через инвестиционные компании. Не спешите отмахиваться от них, вспоминая то, что, может быть, вы могли слышать о Forex. Рулетка, лохотрон…

О, вот и пошло впаривание! — могут подумать некоторые из вас. Нет, нет и еще раз нет! Никакого впаривания не планируется.

Планируется то, что и было обещано в самом начале — рассказ о Forex простыми словами.

Определение Forex и игроки рынка

Само слово Forex возникло как производное от первых трех букв слова FOReign (иностранный) и первых двух букв слова EXchange (обмен).

Наиболее частым определением является следующее: Forex — межбанковский рынок обмена валют. Или так: Forex — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам.

Межбанковский, похоже, здесь является ключевым словом. Можно подумать, что обмен этот осуществляется между банками различных стран. Но это далеко не так — хотя банки и являются одними из крупнейших игроков на рынке Forex, но далеко не единственными. Валюты покупают и продают здесь как крупные транснациональные компании, такие как General Electric (GE) или British Petroleum (BP) — им, как вы понимаете, нужна валюта для осущесталения торговых операций и инвестиций в свой бизнес, так и частные лица. Последние, конечно действуют через посредников — брокеров. Брокер, вообще, понятие, которое еще не раз прозвучит в моем рассказе, поэтому остановлюсь на нем поподробнее. Брокер дословно и означает посредник, в нашем случае, между частными лицами  и некрупными организациями и рынком Forex. Брокер предоставляет, если так можно выразиться, выход на этот рынок, информационное подключение к нему – получение котировок валют и исполнение торговых команд, преимущественно по покупке и продаже валюты.

Итак, мы выяснили, что понятие межбанковский особой ясности в понимание определения Forex не привносит. Зато вы узнали, что Forex на самом деле используется крупнейшими представителями реального бизнеса — банками и глобальными корпорациями.

Стоит ли нам также искать смысл в слове «рынок» — втором по значимости слове в определении. Вряд ли… Уж очень широкое употребление оно имеет. Под рынком в нашем определении следует понимать все операции между всеми участниками торговли. Единой организации или же биржи под названием Forex не существует. Самое лучшее сравнение, как мне кажется, это Интернет — совокупность всех компьютеров, сетей, подсетей, коммуникационного оборудования и людей, ведущих в Интернете свою деятельность.

Суть рынка Forex

Получается, что Forex — это своего рода Интернет для обмена валют, существующий, грубо говоря, сам по себе. Никто не может взять и закрыть Forex, так же как и регулировать цены валют на нем. Все торги происходят в цифровом формате, организации и люди соединяются с помощью специальных программ, которые чаще всего называют торговыми терминалами.

Forex — яркое отражение сути сформировавшейся мировой денежной системы, в  которой деньги практически перестали быть эквивалентом чего бы то ни было (если помните, до 1971 г. этим чем-то было золото). Деньги — такой же товар, как и, например, зерно, их можно продавать и покупать, но тоже за деньги. В этом смысле деньги это одновременно и товар, и деньги. Поистине идеальный товар…

Если честно, то мне и самому трудновато это понять, но именно такое положение дел сформировало Forex как всемирный рынок купли-продажи валют.

Негатив о Forex, откуда он?

Теперь давайте вернемся немного назад. Помните, я говорил, что зачастую мнение о Forex достаточно негативное. Теперь, когда вы имеете самое минимальное представление о нем, нам придется обсудить это явление.  Дыма без огня, как вы понимаете, не бывает. Forex — это огромные деньги, ежедневно на нем совершаются операции на триллионы долларов. Где большие деньги, там всегда мошенники.

В первую очередь, это недобросовестные брокеры. Они вовлекают обычных людей в торговлю на Forex (зачастую заманивая стартовыми бонусами по несколько тысяч долларов, снять которые, правда, нельзя), но зарабатывают не на проценте от совершаемых ими операций, как должны бы были (а процент этот, кстати говоря, очень и очень незначительный), а на игре против своих же клиентов. В большинстве случаев они даже не подключают их к реальным торгам, а симулируют их с помощью программ. На сленге трейдеров (от английского trade — торговать) таких брокеров называют кухнями, видимо, потому, что трейдеры там варятся в собственном соку, пока из них не выпарят все деньги. Да, такое есть, и именно отсюда в первую очередь пошла дурная слава Forex как лохотрона.

Но с каждым годом обмануть наше население становится все труднее и труднее, крупные российские и украинские брокеры ведут как просветительские работы, так и активный маркетинг, образуют ассоциации и саморегулирующие организации, так что найти информацию о легальных брокерах в настоящее время гораздо проще, чем нарваться на кухню.

Второй аспект, порождающий негативные отзывы, нам также необходимо рассмотреть. Торговля на Forex — очень и очень сложное занятие, в которое многие погружаются без того, чтобы пройти перед этим нормальное обучение. Доступность всевозможных торговых программ, которые ведут за вас торговлю автоматически, а также программ-советников делают искушение поскорее начать торговать на Forex просто огромным. Но биржевая торговля и эмоции (Скорей! Скорей! Заработаю много денег!) — две вещи несовместные. Финансовые потери новоиспеченных трейдеров неизбежны. Это тот самый случай, когда жажда легких денег действительно ослепляет!

А теперь задумайтесь, может ли быть Forex лохотроном? Главное, помните, что это не конкретная организация или конкретные люди, а огромная система, единого центра в которой нет и быть не может — люди, банки, коммуникационное оборудование, центры обработки данных, корпорации, брокеры, торговые терминалы, программы.

Говорить, что Forex лохотрон — такая же глупость и невежество, как рассуждать о том,  что вся торговая система — обман, если вас обсчитают на рынке.

Является ли Forex рулеткой?

Абсолютно таким же образом обстоят дела и со мнением, что Forex — это рулетка, и если выигрывают одни, то это происходит исключительно за счет проигрыша других.

Во-первых, на стоимости, а правильнее сказать, котировки валют на Forex влияют все без исключения экономические факторы, относящиеся к экономике каждой конкретной страны. Изучение их влияния на стоимость валют — целая наука и называется она фундаментальным анализом. Приведу пример одного лишь фактора, относящегося к экономике США. Почему США? Потому что это до сих пор крупнейшая экономика мира и большинство платежей в международной торговле осуществляется в долларах. И американская экономика рассматривается трейдерами чуть ли не под микроскопом. Например, изучается такой фактор как количество обращений за пособием по безработице. Очевидно, рост количества обращений сигнализирует об ухудшении экономической ситуации, а значит и о возможном падении курса доллара. И таких показателей — сотни. На одной только подготовке данных для фундаментального анализа  делаются целые состояния, так же как и на создании информационных систем, программного обеспечения и оборудования. Все это необходимо для аналитической работы трейдеров. Кстати, вы знаете о том, что банки за очень и очень большие деньги нанимают профессиональных трейдеров себе в штат? А игроков на рулетке или в покер?

Так что общего и с рулеткой, и с казино в этом всем очень и очень мало.

Но из-за чего же все таки возникла такая аналогия? Дело в том, что Forex действительно привлекает азартных людей, здесь возможно как сорвать куш, так и проиграть любую сумму денег в одночасье. О них — игроках, традиционно любят писать журналисты. Не о ста же показателях фундаментального анализа им писать — это скучно и интересно только тем, кто торгует на Forex системно, кто сделал трейдинг своей профессией.

 Так что, да, сложился такой стереотип, но, как и везде, надо самостоятельно во всем разбираться, а не верить на слово журналистам. Им тоже было лень разобраться, что такое Forex, к тому же они всегда прекрасно понимают, для кого они пишут, ведь пишут они за деньги…

Поясню также и насчет возможности заработка одними только за счет проигрыша других. Это не так! И этому есть простое объяснение — далеко не все операции на Forex — спекулятивные (т.е. осуществляемые с целью покупки или продажи при изменении курса в течении короткого времени (от нескольких минут до нескольких дней, реже — недель). Как я уже говорил, огромные объемы денежных средств покупаются и продаются крупными организациями из реального бизнеса, и им они нужны для ведения торговых операций и осуществления инвестиций вне рынка Forex.

Вообще, проиграл-выиграл, действительно, терминология из области игорного бизнеса. Forex — это терминология купил-продал, но вы же не говорите, что магазин, в котором вы покупаете хлеб, переиграл вас потому, что он перепродал вам хлеб, купив его на хлебозаводе. То же самое и с валютами. Как мы уже говорили, разница между деньгами и товаром больше не существует.

Что ж, мы потратили немало времени для прояснения двух основных заблуждений, связанных с Forex, и только теперь можем смотреть на него непредвзято. И это очень и очень важно для разговора об основных особенностях рынка Forex, к которому мы сейчас и приступим.

Основные особенности Forex

Первая и очень важная особенность — это уникальная стабильность Forex.  Она была убедительно доказана совсем недавно, во время мирового финансового кризиса 2008 г. Компании, зарабатывающие на Forex, продолжали на нем зарабатывать, т.к. для того, чтобы такая возможность была, совершенно неважно, растет или падает курс валюты, поскольку зарабатывать можно и на росте, и на падении. Очевидно же, что если, например, евро падает по отношению к доллару, то вы можете как покупать доллары, т.к. они растут, так и покупать дешевое евро в расчете на его последующий рост.

Давайте сравним Forex с фондовым рынком, а именно — с рынком акций конкретных компаний. Как известно, во время кризиса стоимость акций подавляющего большинства компаний понижается. Это совершенно понятно — поскольку обьемы торговли падают, все компании получают меньше прибыли (если  не убытков). При падении стоимости акций зарабатывать на них крайне сложно, почти невозможно. Биржевые спекулянты, конечно, будут скупать акции по пониженной цене и будут ждать выхода экономики из кризиса (тогда начнется  обратное явление — рост их стоимости), но этот процесс длится годы. То есть имеет место быть риск заморозить свои средства надолго. Да и не все компании переживают кризис, многие, как известно, разоряются и исчезают или же поглощаются более крупными.

Forex же дает зарабатывать всегда, причем тем большие суммы, чем сильнее падение одних валют относительно других.

Какой вывод мы должны сделать? Инвестиционная привлекательность рынка Forex очень высока. Если задуматься, то рынок денег — это идеальный рынок. Деньгам не надо платить зарплату, как рабочим на заводе, их не надо хранить, как товары на складе, их не надо доставлять клиентам, они не портятся и не выходят из моды.

Если помните, то в самом начале я говорил, что сейчас у каждого из нас есть возможность этим воспользоваться? Как? Читайте до конца и все узнаете.

Но перед этим я хочу рассказать вам об еще одной ключевой особенности Forex.

Сейчас я все-таки использую один термин, но тут же объясню его. Внимание! Огромным большинством трейдеров на Forex ведется маржинальная торговля. Мое мнение таково — без понимания, что такое маржинальная торговля, осознать, что такое  Forex просто-напросто невозможно. Это архиважное понятие!

Итак,  термин «маржинальная торговля» означает, что торговлю на Forex трейдеры ведут на заемные средства. Происходит это так: трейдер берет в долг у брокера (то есть у фирмы-посредника, которая обеспечивает ему выход на рынок) и на эти деньги и торгует. Кредит, который он получает, называется кредитным плечом и обычно составляет сумму, на порядок или даже два превышающую залог, который он оставляет брокеру в качестве своих обязательств по этому кредиту. Залог этот называется маржей, отсюда и название — маржинальная торговля. Обратите внимание, то, что обязательством трейдера перед брокером по кредитному плечу является лишь залог — ключевое отличие такого кредита от традиционного, который вы можете получить, например, в банке.

Банку вы обязаны отдать весь кредит, да еще проценты, брокеру — только залог. «Что ещё за благотворительность?» — можете подумать вы. Однако, будьте уверены, брокеру это выгодно, сейчас объясню почему. Во-первых, полученное от брокера кредитное плечо трейдер не уносит с собой, оно поступает на его торговый счет, открытый в обязательном порядке у этого же брокера. Во-вторых, брокер никогда не даст трейдеру потерять, торгуя на Forex, больше денег, чем составляет его залог-маржа. За состоянием торгового счета трейдера постоянно следит программа, которая автоматически закроет его, как только убытки приблизятся к размеру залога. Также брокер получает комиссию (называется она спрэд) от всех операций тейдера и процент по кредиту (но он обычно небольшой – от 0,5 до 2%).

Главный смысл получения кредитного плеча состоит в том, что трейдер, заимев для торговли по-настоящему большие деньги (обычно кредитное плечо бывает от 1к 10 до 1 к 500) может заработать очень и очень много.

Давайте разберем конкретный пример. Например, европейская экономика выходит из кризиса, а в США, наоборот, проблемы. И курс евро растет по отношению к доллару. У трейдера есть, допустим, 1000 долларов, он берет кредитное плечо 1 к 100 и получает, как вы можете догадаться, 100 000 долларов. Пусть он купил по курсу 1,30 76 923 евро, а на следующий день курс стал 1,32. И он, не долго думая, продает их. И вот на его торговом счету 101 538 долларов. Трейдер возвращает брокеру кредитное плечо. И получает свои честно заработанные 538 долларов. Это огромная прибыль — почти 54 % за один день. Нетрудно догадаться, что без кредитного плеча трейдер заработал бы 5 долларов 38 центов. Торговать валютами, имея в своем распоряжении небольшие суммы, неинтересно.

Теперь  - обязательное  пояснение к примеру. Обычно дневные колебания курса значительно меньше, учитываются четыре знака после запятой, т.е. сотые доли от цента. Соответственно, и прибыль от дневной операции меньше. Но и 1%, и 0,1 % в день это очень и очень много, сравните с 8-10% годовых в банке.

ОК. Что мы только что выяснили? Мы выяснили тот факт, что за счет применения при торговле на Forex маржинальной торговли существует возможность получения неограниченно высокого дохода. Представьте, сколько бы заработал в нашем примере трейдер, если бы воспользовался кредитным плечом 1 к 500. Нетрудно догадаться, что в пять раз больше!

А теперь мы просто обязаны поговорить про извечного спутника высокой доходности. Кто это? Конечно же, это не менее высокий риск.

Вернемся к нашему примеру. Что бы произошло, если бы прогноз, сделанный трейдером, не оправдался, и доллар, вместо того, чтобы падать по отношению к евро, стал бы вдруг расти?

Напомню, что потерять трейдер может только свой залог, следовательно, при кредитном плече 1 к 100 это всего лишь 1%. То есть если курс доллара вырастет (вместо того, чтобы падать) всего на один процент, то залог трейдера полностью уйдет на покрытие этого убытка. В случае неправильного прогноза кредитное плечо играет против трейдера. Самое время вспомнить, что любая палка о двух концах. Риск потерь при кредитном плече 1 к 100 выше ровно в 100 раз.

Как же трейдерам хватает смелости вести столь рискованную деятельность?  Как я уже говорил, на Forex учитываются сотые доли центов, к тому же цена достаточно редко растет или падает резкими скачками. Поэтому трейдер в огромном большинстве случаев успевает закрыть убыточную позицию, т.е., например, продать валюту, которая вместо роста стала падать. Также трейдерами широко используется автоматизация процесса, они выставляют уровень цены, падение ниже которого для них недопустимо. Есть и другие методы торговли, позволяющие преодолевать неблагоприятное развитие событий, но мы их касаться не будем, т.к. эта статья не про валютный трейдинг.

Итак, мы с вами разобрались в маржинальной торговле — фундаментальном принципе извлечения прибыли из рынка Forex и сопутствующим высоким рискам. Это тот минимум знаний, имея который можно начинать присматриваться к рынку Forex с целью инвестирования или же самостоятельной торговли.

О последней говорить много не буду, здесь начинать надо с серьезного обучения, потом выбрать надежного брокера и дальше путем постоянного труда попытаться стать трейдером. Это очень и очень непросто, основные трудности здесь следующие: необходимость проводить за  компьютером по нескольку часов в день, изучать тонны литературы по техническому и фундаментальному анализу и, наконец, стресс! Профессия трейдера — вторая в мире по испытываемому стрессу после профессии полицейского, что и неудивительно: трейдер постоянно вынужден находиться в состоянии неопределенности, ведь никогда не известно, куда двинется график цены уже в следующую минуту торгов.

Инвестирование на рынке Forex

Уверен, гораздо большее число из вас может заинтересоваться возможностями инвестирования  своих средств на рынке Forex. Такая возможность появилась у всех самых обычных людей, таких как мы с вами, совсем недавно. На помощь частным инвесторам пришел Интернет и стремительно развивающиеся информационные технологии. Само понятие частный инвестор перестало подразумевать обязательно состоятельного человека, можно начать свой путь инвестора и с 10 долларов.

Какие финансовые инструменты вы можете использовать? Это ПАММ-счета и инвестиционные компании. Идея в обоих случаях проста — вы передаете (доверяете) свои средства в управление профессиональным трейдерам. Они, в свою очередь, используют их для торговли на Forex, а полученная прибыль делится между вами, как инвестором, и трейдером (то есть за успешную торговлю трейдер получает от вас вознаграждение, составляющее от 20 до 50% вашей прибыли).

Теперь поясню отличие между ПАММ-счетами и инвестиционными компаниями.

В первом случае трейдеров выбираете вы сами, используя рейтинг и мониторинги, формируемые брокером, организующим так называемую ПАММ-площадку, на которой, собственно, встречаются трейдеры-управляющие ПАММ-счетами и инвесторы.

Во втором случае выбор трейдеров за вас осуществляют управляющие инвестиционной компании или же хедж-фонда. От вас в данном случае не требуется никакой квалификации как инвестора, в то время как при самостоятельном инвестировании нужно уметь выбирать ПАММ-счета, анализировать их, разрабатывать инвестиционные стратегии и составлять инвестиционный портфель.

Зачастую инвестиционные компании комбинируют инвестирование в ПАММ-счета и торговлю на Forex силами трейдеров, которые находятся у них в штате. Свои услуги они преимущественно называют доверительным управлением.

Если проводить аналогии с более известными финансовыми инструментами, то самостоятельное инвестирование в ПАММ-счета схоже с вложениями в акции отдельных компаний, а работа с инвестиционными компаниями – в ПИФы.

Более подробно тема раскрыта в статье Инвестиции в Форекс.

Итак, мы подошли к концу повествования о рынке  Forex. Перед тем, как подвести итоги, я хочу предложить вам свою помощь в изучении возможностей инвестирования в  рынок Forex через Интернет. На моем блоге вы найдете:

  • информацию по компаниям, предоставляющим возможность инвестирования в Forex можно найти в разделе Куда инвестировать?
  • обучающие видеокурсы
  • видео
  • множество статей, составляющих одну из лучших в Интернете базу знаний по данной тематике.

Подпишитесь на рассылку о новых публикациях на моём блоге, и вы всегда будете в курсе основных событий.

Заключение

А теперь давайте подведем итоги.

1. Forex — всемирная торговая площадка для обмена валют, не имеющая единого центра. Forex посредством компьютерных сетей объединяет широчайший круг участников рынка: банки, брокерские компании, инвестиционные фонды, транснациональные компании, трейдеров и частных инвесторов. Forex — своего рода Интернет для купли-продажи валют.

2. Операции на рынке Forex не носят исключительно спекулятивный характер, крупные объемы валют покупаются и продаются в целях ведения международной торговли и осуществления инвестиций в предприятия реального бизнеса.

3. Forex — не  лохотрон и не рулетка.

4. Торговля на Forex ведется исходя из анализа общемировой экономической ситуации — это называется фундаментальным анализом, а также прогнозирования изменения курса через обработку данных за прошедший период математическими и статистическими методами — это называется техническим анализом.

5. Торговля на Forex является маржинальной, т.е. введется на заемные средства, предоставляемые брокерами трейдерам. Использование специального вида кредита, называемого кредитным плечом, позволяет извлекать из рынка ничем не ограниченную доходность. Обратной стороной маржинальной торговли являются высокие торговые  риски, пропорциональные величине используемого кредитного плеча.

6. Возможность получения высокой доходности делает инвестиционную привлекательность рынка Forex поистине огромной. Forex — идеальный рынок, не имеющий недостатков, присущих товарно-сырьевым и фондовым рынкам. Также рынок Forex обладает уникально высокой стабильностью, поскольку падение курса одних валют вызывает рост других, создавая постоянную возможность для заработка.

7. Развитие Интернет и информационных технологий открыло доступ на рынок Forex частным трейдерам и инвесторам, не требуя от них обладать хоть сколько-нибудь  существенными капиталами. Два основных инструмента инвестирования в рынок Forex — ПАММ-счета и инвестиционные компании, предлагающие доверительное управление.

6,069 total views, 8 views today

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля 

это, без сомнения, ключевое понятие, которое нужно понимать, чтобы разбираться в инвестировании в высокодоходные инструменты, например, Forex или же фондовый рынок. Перед тем, как приводить объяснение самого термина маржинальная торговля и объяснять его сущность я хочу немного поговорить о рисках и доходности. Любой инвестор знает об их тесной взаимосвязи, но, к сожалению, не все понимают самой сути.

Когда нам с вами говорят, что чем выше риск, тем больше прибыль, то на ум приходит прежде всего крылатое выражение «Кто не рискует, тот не пьёт шампанского», и многие в глубине души думают, что иногда можно было бы рискнуть и сорвать куш. Многие из нас с вами, уверен, помнят случаи, когда не рискнули и потом жалели об этом…

Когда же нам говорят, предостерегая от финансовых потерь, что высокая доходность в инвестировании всегда сопряжена с высоким риском, мы боимся… У большинства из нас между этими двумя противоположностями спокойно проходит вся жизнь.

И вроде бы здравый смысл подсказывает нам, что все это верно и  высокий доход — это высокий риск и что это что-то типа закона сохранения энергии, НО…

Вы действительно понимаете, почему это именно так? Если честно, вы хоть раз пробовали разобраться?

В этой статье в качестве примера этой взаимосвязи мы рассмотрим понятие маржинальная торговля, именно она покажет нам одновременно и высокий доход, и не менее высокий риск, его сопровождающий.

А теперь небольшое лирическое отступление…

Представьте себе, что вы узнали о новой войне в Персидском заливе, о том, что арабские террористы захватили большинство нефтяных скважин, что по прогнозам экспертов США грозит энергетический кризис. Ага!  — потираете вы руки – цены на нефть взлетят вверх, поэтому курс рубля к доллару непременно повысится. Не дожидаясь, пока это произойдёт, вы бежите в обменник и продаёте все свои доллары, вашу заначку – 5000 зелёных. Предположим, что вы получили за них 150 000 рублей (для удобства объяснения я принял курс доллара к рублю 1 к 30).

Причем тут маржинальная торговля? Наберитесь терпения… США три месяца подряд бомбят террористов, доллар падает… Но вы то понимаете, что США рано или поздно победят, посадят в заливе марионеточное правительство, возьмут скважины под контроль и все у них наладится, цены на нефть понизятся и доллар начнет свой рост. Как только вы узнаёте о безоговорочной победе янки над террористами, вы опять срочно бежите в обменник и покупаете доллары обратно, но, конечно же, дешевле, допустим, по 25 рублей. Сколько у вас получилось? Правильно – делим 150000 на 25, получаем 6000. Все здорово, война в заливе принесла вам  1000 долларов прибыли. Сколько это в процентах? Двадцать – отличный доход за три месяца, куда больше, чем можно получить по депозиту в банке.

А теперь представьте, что вы бы наверняка знали, что обладаете гарантированной возможностью заработать 20% за три месяца. Что бы вы сделали? Правильно, вы бы взяли кредит, настолько большой, насколько это возможно, и провернули бы ту же сделку. Допустим, вам дали бы кредит в сто раз больший, чем  ваши 5000 долларов. Очевидно, что и доход бы ваш повысился в сто раз! 100 000 долларов за три месяца! Вы отдаете кредит, проценты по нему за три месяца пренебрежительно малы по отношению к доходу, и вы понимаете, что, вот он – ключ к получению богатства.

А теперь – внимание!

Маржинальная торговля – это торговля на заёмные средства, с помощью которых вы можете получать высокий доход, не имея в собственном распоряжении значительных средств. Почему такой способ торговли называют маржинальной? От слова маржа – так называется залог по данному кредиту.

Сам же кредит называется кредитным плечом. Помните, во время войны в заливе мы брали кредит, в сто раз больший, чем наша заначка? Так вот, если бы вы были трейдером на рынке Forex или на фондовом рынке (ценные бумаги), то получив такой кредит, вы могли бы сказать, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1 к 100, которое использовали для получения своего высокого дохода.

Кредит, который трейдер (т.е. человек, который ведёт спекулятивную торговлю валютами на межбанковском валютном рынке Forex) получает от брокера (т.е. фирмы посредника, предоставляющей ему выход на этот самый рынок с помощью хитрых электронных интернет-систем) имеет одну очень важную особенность. Трейдер отвечает перед брокером только залогом-маржей, в отличии от традиционного банковского кредита, по которому нужно отдать само тело кредита плюс проценты. Почему так? Потому что в случае неудачной торговли он не сможет отдать большой кредит – у него же нет таких денег.

Вернёмся к нашему примеру. Сравним обычного человека, пусть его зовут дядя Петя, меняющего свои доллары на рубли, с трейдером. Они услышали одну и ту же новость – будет война в заливе и сделали один и тот же прогноз – доллар будет падать.

Трейдер, сделав прогноз о падении курса доллара на основании новостей о войне в заливе, берет у брокера кредитное плечо 1 к 100, оставляя в качестве маржи те же самые 5000 долларов, дядя Петя меняет свои 5000 на рубли. Понятно, что трейдер, в случае, если прогноз о проблемах США и соответствующем падении курса доллара оправдается, получит прибыль, почти (за вычетом процента брокера за предоставление кредита) в сто раз большую, чем дядя Петя.

И вот они в очередной раз смотрят телевизор. Трейдер потирает руки, предвкушая большой куш, дядя Петя пьёт пиво. Но… что случилось! Совет исламских старейшин осудил террористов, их стане возник раскол, и их с лёгкостью подавило местное правительство при поддержке США. Война в заливе не случилась. И в качестве благодарности за поддержку подписано соглашение о сотрудничестве нефтяной страны Персидского залива с США, предусматривающее строительство дополнительных скважин и долгосрочный контракт на поставку нефти по фиксированным низким ценам. Блестящая победа дипломатии США! Доллар на следующий же день вырастает до 30 руб. 50 коп. Дядя Петя, чертыхаясь, что вот мол, опять журналисты раздувают из мухи слона и дурят честных граждан, идёт в обменник и меняет обратно свои рубли на доллары. Давайте посчитаем, сколько он потерял? 150 000 делим на 30 руб. 50 коп., получаем 4918 долларов и три цента. С горя дядя Петя покупает водки и решает больше не соваться в спекуляции, а ровно сидеть на одном месте, все равно, мол, «нае…». Но, если вдуматься, в процентах его потеря не так уж велика – всего 1,6 %.

А вот трейдер готовит верёвку и мыло… 1,6%, помноженные на 100 (таким было кредитное плечо) дают 160% потерь. Но, как мы и говорили, потерять больше маржи – залога по кредиту он не может, поэтому он теряет всего 100%. То есть все свои 5000.

Надеюсь, комментарии тут излишни. Мы наглядно убедились, что при кредитном плече 1 к 100 риск потерять деньги больше в 100 раз. Вот вам и связь доходности и риска. Попили, блин, шампанского…

Но почему же трейдеры идут на такие риски?

Во-первых, потому что возможность большого дохода есть, и это 100% ФАКТ.

Во-вторых, цена валют очень редко изменяется такими резкими скачками, поэтому трейдер смог бы закрыть свою позицию (так называется открытая сделка на Forex или бирже) гораздо раньше, например, уже при падении рубля на копейку.

В-третьих, трейдер изучает экономические новости (на профессиональном жаргоне это называется фундаментальным анализом) не по телевизору, а из профессиональных изданий, и вполне мог бы заранее знать, что многие эксперты считают прогноз войны в заливе неверным, соответственно, не открывать позицию.

В-четвертых, адекватный трейдер никогда не торгует всеми своими деньгами, а лишь их частью, минимизируя риски.

Маржинальная торговля – распространённый инструмент, которому уже более 100 лет. И опытные трейдеры, поверьте, умеют пользоваться её преимуществами. При изменении котировок валют зачастую образуются тренды, при которых движение цены вполне себе предсказуемо и может быть выявлено анализом графика цены (это называется техничесим анализом).

Более детально изучать маржинальную торговлю я бы порекомендовал только тем, кто собирается стать трейдером, инвестору же главное как Отче Наш знать, что использование в торговле заёмных средств повышает риски в разы и на порядки. И, соответственно, инвестирование в такие инструмены, автоматически, тоже, что бы вам не говорили про диверсификацию рисков, опыт трейдеров и прочее-прочее.

Процитирую Уоррена Баффета (чуть ли не самого известного в мире инвестора): «Когда вам обещают стабильную высокую прибыль, не поленитесь поинтересоваться, какая её часть получается с помощью заёмных средств».

Ещё один факт. Управляющим ПИФов запрещено использовать маржинальную торговлю. Это, например, одна из причин, почему управление вашими средствами при инвестировании в Forex не может считаться доверительным управлением. Подробнее об этом я рассказываю в статье Доверительное управление, Форекс, ПАММ-счета.

Для полного раскрытия темы рекомендую также следующие мои статьи:

PS

Если вы впервые на моём блоге, предлагаю подписаться на рассылку новостей, спама не будет, обещаю, зато в качестве бонуса вы получите бесплатный доступ к Библиотеке Инвестора. Рекомендую читать книги по инвестированию, одними статьями на блогах сыт, как говориться, не будешь. Для подписки используйте форму в правой колонке.

2,509 total views, no views today

Что такое хайп

Что такое хайп?

Хайп – компания или проект, предлагающий инвестирование в высокодоходные программы, сопряженные с максимальным риском.

Что такое хайпТермин, как и почти все в финансовом мире, иностранный – это русификация аббревиатуры HYIP – High (высоко) Yeld (доходная) Investment (инвестиционная) Program (программа).

А что такое высокодоходная инвестпрограмма? Именно понимание её сути и возможностей поможет нам понять что такое хайп.

Вообще, что считать высоким доходом при инвестировании? Обычно высоким считают любой доход, превышающий процент по банковскому депозиту. Скажу сразу, в хайпах этот доход превосходит вышеуказанный  в разы, а то и на порядки. Для хайпов характерно указание доходности в процентах в день (реже – в месяц), а не в год!

В большинстве случаев хайп – закрытый финансовый проект (чаще всего это интернет-сайт) или компания, не относящаяся по типу ни к одному из регулируемых законодательством финансовых структур (для сравнения, законодательством регулируются и банки, и ПИФы). По этому признаку их можно сравнить с хедж-фондами, которые тоже в большинстве случаев не регулируются. Более того, во многих случаях хайпы не раскрывают ни способов управления привлеченным капиталом, ни сфер инвестирования и т.п., выдавая всё это за свою коммерческую тайну. Компании, которые раскрывают свою торговлю на различных рынках или же состав своего инвестиционного портфеля обычно позиционируются как хедж-фонды или просто как инвестиционные компании.

Почему риски, относящиеся к инвестированию в хайпы, следует считать максимальными? Потому что это не только торговые риски, но и неторговые. Поясню суть этих терминов.

Торговый риск означает то, что управляющие средствами инвесторов в хайпе допустят ошибки в инвестировании, биржевой торговле или торговле на Forex’е и т.п. – т.е. не смогут получить прибыль, более того, могут потерять все средства вкладчиков.

Неторговый риск – риск того, что хайп является мошеннической структурой, в большинстве случаев являющейся финансовой пирамидой. В пирамиде, как вы, наверное, знаете проценты первым вкладчикам выплачиваются за счёт поступления средств от последующих до тех пор, пока этого будет невозможно выполнять.

Риски и доходность в хайпах

Сочетание торговых и неторговых рисков просто убийственно для инвестора! Именно поэтому я написал, что использование хайпов для инвестирования сопряжено с максимальным риском.

Но на другой чаше весов – высокий, очень высокий, просто феноменальный доход! Однако вы просто обязаны понимать, что если даже рассмотреть инвестирование в хайпы, не являющиеся пирамидами, то в любом случае, получение высокого дохода всегда сопряжено с высокими рисками. И нет более незыблемого закона в финансовом мире!

При этом не менее важно знать, что те, кто утверждает, что получение высоких процентов дохода теоретически невозможно, вводят вас в не меньшее заблуждение, чем те, кто гарантирует высокий доход без рисков. Тем, кто уже знает, что такое маржинальная торговля (она же торговля с рычагом), статью, которую я сейчас порекомендую, можно будет не читать. Я же углубляюсь в это понятие с тем, чтобы вы осознали одновременно и возможность получения огромной прибыли, и не менее огромного риска, связанного с её получением. В качестве примера я приведу торговлю на рынке Forex (Форекс) – всемирном валютном рынке. Прочитав статью Маржинальная торговля вы поймёте, почему Forex  – излюбленное место получения прибыли владельцами хайпов. Читайте и возвращайтесь.

Итак, допустим, хайп действительно получает высокую прибыль на рынке Forex. Естественно, это лишь один из способов, на которые ссылаются владельцы хайпов, описывая деятельность своих компаний. Кроме Forex’a могут называться золото, опционы, фьючерсы на нефть, ставки на спорт (с якобы беспроигрышной стратегией, построенной на арбитраже), биржевая торговля, стартапы (быстрорастущие компании, преимущественно из сферы информационных технологий или Интернет) и т.д. и т.п.

Что такое программа?

Получаемая прибыль выплачивается инвесторам по программе, в которой, собственно, и описывается:

  • срок её действия
  • есть ли заморозка депозита
  • сколько будет выплачиваться процентов
  • как часто можно выводить проценты
  • каким образом выводятся проценты – по заявкам вручную или автоматически
  • будет ли применяться сложный процент.

Именно наличие программы (или нескольких программ в зависимости от суммы и срока вклада) – верный признак хайпа.

В возможности получения фиксированного дохода от высокорискованных инструментов, таких как, например, торговля на Forex’e, безусловно, следует усомниться. Теоретически это возможно в единственном случае: только если прибыль настолько высока, что позволяет создать стабилизационный фонд, из которого выплачиваются проценты в дни (или месяцы) менее прибыльной торговли.

Понимая, что верят в это делеко не все, некоторые хайпы стали маскироваться под инвестиционные компании и хедж-фонды, которые, наоборот, никогда не объявляют фиксированных процентов и, вообще, не гарантируют прибыли.

Более того, у вас должны также возникать справедливые сомнения по поводу того, что проценты выплачиваются ежедневно, в то время как торговля на том же Forex в выходные дни не ведётся, это знают все.

Откуда у хайпов деньги?

Другой же ответ, откуда у хайпов деньги, совсем прост. Деньги в хайпах только от вкладчиков, и никакой инвестиционной деятельности, биржевой торговли или же торговли на Forex не ведётся. Это – хайпы-пирамиды. Как только отток средств из хайпа начинает превышать поступление средств, их закрывают. Вспоминаем МММ.

Для понимания что такое хайп вам нужно знать термин скам (scum) – это прекращение хайпом выплат и его исчезновение. Будете читать форумы, встретите этот термин не раз и не два.

Вам просто необходимо знать, что хайпов-пирамид в Интернете большинство. И что при этом многие инвестируют в них осознанно, даже зная, что они рано или поздно закроются, а их создатели скроются на безграничных просторах Интернета со всеми деньгами горе-инвесторов. Как говориться, без лоха и жизнь плоха. Не все готовы потратить свое время перед тем, как начать инвестировать, не все готовы разбираться, что такое хайп. Надеюсь, что вы не из таких, раз читаете мой блог.

Мониторинги

Что ещё я считаю необходимым рассказать вам о хайпах? В хайп-инвестировании огромную роль играют так называемые мониторинги. Это сайты, на которых отображается информация по множеству хайпов. И информация эта обновляется ежедневно, т.к. именно ежедневно выплачиваются проценты большинством из хайпов. Традиционно хайпы предоставляют мониторингам деньги для создания депозита. Это даёт последним возможность, не рискуя собственными деньгами, снабжать инвесторов необходимой информацией. В большинстве случаев мониторинги строго следят за своей репутацией и не вступают в сговор с хайпами (т.е. не предоставляют информацию, что хайп платит, в то время как он уже закрылся).

В качестве примера качественного русскоязычного мониторинга я могу привести сайт http://www.sqmonitor.com/ru/.

Что такое хайп

Наиболее известные из иностранных мониторингов —  http://www.hyipexplorer.com/ , http://hyip.com/ , http://www.hyipnews.com.

Как инвестировать в хайпы?

Теперь давайте поговорим о том, как же всё-таки инвестировать в хайпы.

Во-первых, с полным осознанием того, что риск здесь является максимальным.

Во-вторых – с пониманием что единственный способ приумножить средства в хайпах – это диверсификация, т.е. распределение ваших вкладов по нескольким хайпам.

В-третьих – с готовностью ежедневно тратить время на их мониторинг и снятие процентов.

В-четвертых – сделав хайпы лишь частью своего инвестиционного портфеля (т.е. имея вложения и в другие финансовые инструменты).

В-пятых – как и в любом типе инвестирования, вам необходимо будет принять определенную стратегию и строго ее придерживаться.

Также большинство интернет-инвесторов выделяют в особую категорию так называемые долгосрочные хайпы или хайпы-премиум. В большинстве случаев они позиционируются как инвестиционные компании рынка Forex, платят процент в зависимости (якобы) от прибыли, выплачивают его уже несколько лет. Но потом всё равно пропадают, се ля ви :)

Если вас заинтересовала возможность инвестировать в хайпы, то для её детального изучения я могу порекомендовать вам книгу Михаила Арсланова Победа над хайпами. Михаил Арсланов – известный частный инвестор, автор многочисленных курсов по инвестированию. Книга дорогая, но для читателей моего блога я предоставляю скидку в 250р.

Итак, мой краткий рассказ о том, что такое хайп, подошел к концу. Как говориться, спасибо за внимание!

ой, чуть не забыл…

Главный совет – не делайте инвестирование в хайпы единственным инструментом, который вы используете.

PS

Если вы впервые на моём блоге об инвестировании через Интернет, то я рекомендую вам:

  • Попробовать Навигатор (в разработке) как средство ориентации в материалах моего блога
  • Подписаться на рассылку (в подарок — хорошая настоящая книга об инвестировании ( не интернет-самиздат)
  • Почитать Лучшие статьи блога
  • Посетить Видеозал

А есть ли в Видеозале видео о хайпах? Конечно! И вы можете посмотреть его прямо сейчас.

6,969 total views, no views today

KLOS PAMM ACCOUNT

KLOS PAMM ACCOUNT

– хедж-фонд, специализирующийся на инвестициях в рынок Forex. Фонд создан Валерием Клосом – форекс-трейдером и инвестором. Фонд является частным инвестиционным проектом, юридического лица не образующим.

Сайт компании — klospamm.com

kloss pamm accountВ этой статье мы рассмотрим деятельность фонда Klos pamm account, отзывы о нём, состав портфеля фонда, условия, предлагаемые инвесторам,  а также риски, связанные с инвестированием в фонд.

Условия для инвесторов и доходность

Давайте сначала изучим предложение фонда для инвесторов. Собственно, оно очень простое – Инвестируйте в наш фонд, показывающий вот такую вот доходность!klos pamm account Доходность фонда весьма и весьма солидная:

  • 2012 г. — 68,02%
  • 6 месяцев 2013г. — 51,70%
  • июнь 2013 г.

Особенно впечатляет доходность в 2013 г.

После более подробного изучения деятельности фонда понятно, что доходность достигается путем сочетания самостоятельной торговли на Forex и интернет-инвестиций, среди которых основную долю на данный момент составляют ПАММ-счета, а также их портфели и индексы. Интересно, обусловлен ли рост доходности в 2013 г. добавлением инвестиционной составляющей (она появилась только с февраля)?

Для инвесторов предусмотрено четыре варианта условий, отличающихся друг от друга размером вложений и их сроком, а также процентом, который возьмёт фонд за управление вашими средствами (принцип традиционный: чем больше вложения и срок, тем меньше процент вознаграждения за управление). Процент прибыли фонда вычисляется как среднее от доходностей всех его составляющих и объявляется в первые два дня следующего за отчётным месяца.

klos pamm accountИсключение составляет первый вариант условий, по которому доход выплачивается не как процент от прибыли, а фиксировано. Данное предложение является ограниченной во времени офертой, так как оно действительно привлекательно (фиксированные 6% в месяц при вложении всего в 100 долларов).

Думаю, не ошибусь, если предположу, что у опытных интернет-инвесторов при упоминании о фиксированном проценте могут зародиться справедливые сомнения – не хайп ли это?  Забегая вперёд выскажу свое мнение – я так не считаю. Это, скорее, рекламный ход, выплаты по которому могут быть сделаны (в случае неудачного периода деятельности) из стабилизационного фонда Kloss pamm account. О функциях стабфонда мы обязательно поговорим позже, когда будем рассматривать структуру портфеля.

В наибольшей степени деятельность фонда позиционируется как коллективное инвестирование в инструменты доверительного управления. Но максимум этого самого доверия инвесторам придётся проявить по отношению к самому г-ну Клосу, передавая ему в управление свои средства без каких-либо документальных подтверждений. Исключение сделано для инвесторов, готовых передать в управление 10 000 долларов – им предлагается заключить договор займа, по которому г-н Клос обязуется через 6 месяцев вернуть долг плюс 10% годовых. Таким образом, как от торговых, так и от неторговых рисков крупные инвесторы будут застрахованы.

Обычные же инвесторы должны полагаться только на искусство торговли и инвестирования  г-на Клоса. Лучшее (и в то же время единственное) им подтверждение – статистика фонда и его отдельных составляющих по доходности. Кстати, торговые счета фонда (их два) имеют мониторинги на myFXbook.com, что, безусловно, хорошо, т.к. позволяет не сомневаться в подлинности данных.

Однако, не забываем аксиому инвестирования: какой бы ни была доходность в прошлом, она никоим образом не гарантирует ее получение в будущем.

Структура портфеля

Раз уж проект позиционируется как хедж-фонд, то мы в праве ожидать использование широкого круга финансовых инструментов и гибкие стратегии управления ими. Так ли это?

Портфель фонда состоит из трёх основных составляющих:

  • торговой (2 счёта на Forex);
  • инвестиционной (3 портфеля);
  • стабфонда (до 20% всех средств).

klos pamm account

 

 

 

 

Открытость данных по портфелю – несомненный плюс фонда, ведь каждый может как проверить доходность той или иной его составляющей, так и соотнести свои представления о том или ином инструменте (Надежен ли он? Стоит ли в него вкладывать?) с выбором управляющего фондом. Т.е. ваш выбор может основываться не на «слепом» доверии, а на анализе.

Торговля на счетах ведется весьма успешно, смотрите анонсированный ранее мониторинг.

klos pamm account

Вторая составляющая – инвестиционная. Постепенно она должна стать основной в портфеле фонда, в то время как торговая составляющая должна будет уменьшится до 20%.

На данный момент в составе инвестиционной части – три портфеля.

  • Портфель памм-портфелей и индексов
  • Портфель лучших памм-счетов
  • Портфель хайпов

klos pamm accountЕщё больший интерес вызывают, лично у меня, планы фонда по дальнейшей диверсификации портфеля. Предлагаю с ними ознакомиться.

klos pamm accountЧто ж, когда данные планы осуществятся, можно будет говорить об очень серьёзной диверсификации портфеля как по инструментам, так и по финансовым рынкам.

Что ещё хочется сказать? Управление таким портфелем – дело непростое, поэтому предложение фонда должно будет понравиться тем инвесторам, у кого нет времени и (или) желания самостоятельно выбирать инструменты инвестирования и потом мониторить и анализировать их. Тут тот самый случай, когда работу лучше поручить профессионалам.

 Стабфонд

Само его наличие говорит об упреждающей работе с рисками. И эта характеристика также вполне подходит для хедж-фонда. Вообще, хеджирование, дословно (с английского), ограждение, в финансах подразумевается как раз ограждение инвесторов от рисков. Как с этой целью используются средства стабфонда?

  1. Они резервируются на электронных кошельках различных платежных систем
  2. Используются для оперативных выплат вкладчикам (похвально)
  3. Используются для доливок на просадках торговых счетов

А вот пункт 3 – спорный, доливки на просадках, мягко говоря, не самый безрискованный метод торговли на Forex, однако, как и во всём, при использовании его с чувством меры, безусловно, может помогать преодолеть небольшие просадки (главное, против тренда не пойти и на интервенцию нацбанка не нарваться).

Как резюме: традиционных стратегий хеджирования (открытие совокупности длинных и коротких позиций) не анонсируется, т.е. как именно снижаются риски, не совсем понятно, но само наличие стабфонда также следует отнести к плюсам фонда.

Как стать инвестором KLOS PAMM ACCOUNT?

Традиционной полностью автоматизированной регистрации нет. Нужно по электронной подать заявку с указанием ФИО и своего телефонного номера. Объясняется это соображениями безопасности, дескать, при изучении деятельности похожих компаний были выявлены случаи взлома кабинетов. И что ваши данные после подачи заявки будут обрабатываться оффлайн. Немного странно, но… хозяин-барин, это же частный инвестиционный проект.

Ввод-вывод денег можно сделать с помощью многочисленных электронных платёжных систем, с этим всё просто.

Вывод ваших кровных также осуществляется по запросу. Конечно, это не самая приятная особенность. Ограничения – минимальная сумма для вывода – 50 долларов, при этом ранее месяца вывод осуществить нельзя. Ну и правильно, в проект приглашаются инвесторы, а не скальперы.

Отзывы

Если честно, отзывов о в Интернете пока нет. И это, конечно же, хорошо :) Попадаются пока только обзоры участников партнёрской программы (местами, правда, излишне хвалебные). Исключение составляет аудит Klos pamm account, сделанный одним весьма авторитетным Интернет-инвестором…

Каким именно? Что он сказал? Это вы сможете узнать, если скачаете его по этой ссылке.

Техподдержка

Отвечают быстро, советую просто-напросто проверить. Ещё один плюс.

На этом у меня всё.

Моё личное мнение – проект интересный, подкупающий своей открытостью, обычно не свойственной хедж-фондам и, тем более, хайпам. Риски, безусловно, есть, проект частный, это тоже понятно. Так что, как и всегда, решать вам, господа инвесторы, приемлемое ли здесь для вас соотношение рисков и доходности. Доходность же на данный момент высокая.

Советую вам, не откладывая дело в долгий ящик, изучить сайт KLOS PAMM ACCOUNT самостоятельно. Естественно, что на нём вы сможете найти более подробную информацию по всем интересующим вас вопросам.

 

PS

Если вы впервые на моём блоге, то позвольте предложить вам подписаться на рассылку. Спамом я не занимаюсь, преимущественно анонсирую новые материалы своего блога и, иногда, важные новости. В качестве заманухи, тем не менее, предлагаю за подписку подарок – серьёзную книгу по инвестированию (не самиздат!). Вместе с письмом-подтверждением подписки вам придёт ссылка на её скачивание.

1,704 total views, 1 views today

Доверительное управление, Форекс, ПАММ-счета

Доверительное управление, Форекс, памм-счета

Все чаще и чаще в качестве альтернативы как банковским депозитам, так и самостоятельному инвестированию используется доверительное управление, Форекс же, в свою очередь, является финансовым рынком, также набирающим все большую и большую популярность среди инвесторов по сравнению с рынками традиционными: фондовым, товарно-сырьевым, недвижимости.

ПАММ-счет — реализация доверительного управления на Форекс средствами частных инвесторов.

Если вы не знакомы с понятиями Форекс и ПАММ-счет, то перед  прочтением данной статьи я рекомендую вам ознакомиться с двумя другими моими статьями:

Итак, мы поговорим про доверительное управление Форекс, то есть про то, как и кому частный инвестор может доверить (т.е.  передать в управление) свои средства для их инвестирования на финансовый рынок Forex. Читать далее

3,838 total views, no views today

Обучение инвестированию

Обучение инвестированию?

да… такое вполне реально…

Однако же… давайте начнем разговор с того, что такое обучение, и только после этого – что такое обучение инвестированию.

Обучение – процесс получения знаний и проверки их правильного усвоения. Как же часто мы забываем про второй этап! И сколько неудач терпим из-за этого! Хотя, казалось бы, то, что уроки надо выучить, иначе учитель поставит двойку, а родители накажут, мы должны были вынести ещё из школы.  

Так вот, всё, что не включает в себя проверку знаний – не обучение! Видите в Интернете курс про инвестирование в какой-нибудь финансовый инструмент, который обещает обучить вас инвестированию – не верьте. Вас не обучат инвестированию по одной простой причине  - никому нет дела до того, действительно ли вы выучились или только посмотрели-послушали.

Даже если в курсе или книге представлены действительно полезные и актуальные данные по инвестированию, рабочие техники, надёжные компании, проверенные способы, авторские методики, гарантии возврата денег – не верьте. Вы не обучение прошли, а только лишь получили знания. Более того, помните, уже через три дня вы будете помнить меньше половины из них.

К сожалению, способностью к самообразованию обладает не более 5% из нас. Иначе зачем нужны бы были школы и высшие учебные заведения, учителя, министерство образования. Есть же столько книг, а в современной реальности их уже почти заменил собою Интернет.

К чему я веду? Читать далее

2,090 total views, no views today

Форекс, Википедия, блоги, форумы… Где лучше искать правдивую информацию?

Форекс Википедия

Если вы хотите узнать, что такое валютный рынок Форекс, Википедия, безусловно, поможет вам. При этом не стоит забывать, что создаётся она самыми обычными людьми, такими как мы с вами, поэтому блоги, которые также создаются обычными людьми, ничуть не хуже. То же я сказал бы и о форумах, где эти же самые обычные люди общаются, обмениваясь опытом, впечатлениями и знаниями. В то же время, сайты компаний, предоставляющих профессиональные услуги в области Форекс, не могут считаться объективными источниками информации, так как являются заинтересованной стороной.

Форекс ВикипедияЕсли же быть совсем честным, то заинтересованными (в том, чтобы привлечь вас на Форекс) могут быть и блоггеры. Например, я. :) Для вас не должно быть секретом, что многие блоги создаются с целью заработка на партнёрских программах тех же самых компаний, оказывающих услуги, связанные с Форекс, обычно это трейдинг, инвестиции или аналитика.

Технология простая, вы попадаете на сайт такого блоггера, читаете статью, например, про Форекс, в которой рассказывается про то, как много и легко можно на нём заработать, и какие компании вам могут в этом помочь, потом в такой статье вам непременно встретиться ссылка, ведущая на сайт одной из таких компаний, и если вы пройдете по ней, это будет зафиксировано компанией, и если в последствии вы станете её клиентом, то блоггер получит денежку. Не бойтесь, не за ваш счёт, а из прибыли форекс-компании, но тем не менее…

Вы легко можете догадаться, что мнение блоггера в таком случае может быть и предвзятым, более того, с большей вероятностью он станет писать в основном о преимуществах валютного рынка Форекс, чем о его недостатках. Википедия, в сравнении с такими блогами, конечно же, нейтральна к теме и беспристрастна. Но не все блоггеры такие продажные. :) Многие пишут по-настоящему качественные, интересные статьи о Форекс, при этом выражая свою авторскую позицию более чётко, желательно, конечно почитать несколько блогов, чтобы взвесить все за и против. Форумы тоже не стоит забывать, я бы порекомендовал вам форум mmgp.ru.

Естественно, как блоггер, пишущий про инвестирование через Интернет, я тоже имею своё мнение о Форекс, Википедия, кстати говоря, была одним из источников, изученных мною в первую очередь. Позднее я нашёл достаточно большое количество литературы о Форекс, что-то читал полностью, что-то выборочно. В общем, книги тоже не стоит сбрасывать со счетов, хотя их выпуск зачастую спонсируется форекс-компаниями.

Так вот, что я хотел бы вам сказать о Форекс?

Я пишу о нём прежде всего как о рынке для инвестиций. Сразу хочу сказать, торговлю на Форекс я к инвестициям не отношу. Торговля – это ваш самостоятельный труд. Инвестиции же – это вложение денег с целью использования чужого труда, применительно к Форексу это будет труд трейдеров, ведущих торговлю. В своей статье я рассмотрю инвестиционную привлекательность данного рынка.

Тем же, кто хотел бы предварительно узнать о Форекс побольше, я рекомендую прочитать мою статью О Forex простыми словами.

Инвестиционная привлекательность рынка Форекс

Безусловно, валютный рынок Форекс — это один из самых интересных рынков, которые существуют на данный момент. Ключевая его особенность состоит в том, что товаром на этом рынке являются деньги. Торговля всегда ведётся по одной из существующих валютных пар, например, доллар – евро (самая популярная пара), так вот, если вы покупаете евро за доллары, то это означает что вы покупаете товар-евро за деньги-доллары в расчёте на рост стоимости евро в долларах. Когда этот рост случится, вы сможете продать евро по возросшей цене и получить прибыль в долларах. Деньги, как вы понимаете – идеальный товар, на них всегда есть спрос, они не портятся, даже вопрос их хранения в последнее время отпал – деньги то теперь электронные, скорость их доставки из одного конца мира в другой может составлять несколько секунд, т.е. с точки зрения логистики, опять-таки, деньги превзойти невозможно.

Что же требуется для осуществления операций купли-продажи валют? Почти ничего, кроме подключения к торгам через брокера, который предоставит вам ECN-платформу для ведения торговли (ЕCN – Electronic Communications Network – электронная сеть связи – по сути своей Форекс этой сетью, в которой осуществляются торги и транслируются котировки, и является). Итак, мы имеем некую деятельность, приносящую доход и практически не требующую капиталовложений. Т.е. чтобы организовать рабочее место трейдера (так называется тот, кто, непосредственно, будет вести торговлю на валютном рынке Форекс) нужен только компьютер с подключением к Интернет и несколько квадратных метров офиса. Сравните с покупкой, за те же доллары, например, автомобилей, с целью их перепродажи. Вам потребуются огромные площади для хранения автомобилей и их демонстрации покупателям. Да, автомобили ещё нужно будет продать, в то время как в случае деятельности на Форекс спрос постоянен. Время осуществления сделок несопоставимое – недели и месяцы против часов или даже минут! Также есть такое понятие как доступный объем рынка: в продаже автомобилей ввиду высокой конкуренции он будет строго ограничен, на Форекс с его триллионными (в долларах) оборотах такого ограничения для вашего бизнеса существовать не будет.

Так какой бизнес более привлекателен с точки зрения инвестирования – валютный рынок Форекс или перепродажа автомобилей?

Решать вам, как и всегда в процессе инвестирования. Для тех же, кто заинтересовался самой возможностью инвестировать в Форекс, я предлагаю изучить свою статью Инвестиции в Форекс.

PS
Если вас заинтересовала тема блога или более глубокое изучение Форекса, то подпишитеь на рассылку, и вы получите бесплатный доступ к Библиотеке Инвестора, из которой вы сможете скачать 2 книги о Форекс.

2,821 total views, no views today

Что такое хедж-фонд?

Что такое хедж-фонд?

Задача статьи – ответить на этот вопрос максимально простым языком. Надо признать, что если взять определение того, что такое хедж-фонд из, например, той же самой Википедии, то получится достаточно неопределенное понятие.

Что такое хедж-фонд?

Вы что-нибудь из этого определения поняли? Читать далее

12,082 total views, 1 views today

Купите 1 квадратный метр и станьте инвестором в недвижимость

А не хотите проинвестировать в недвижимость? Думаю, что не ошибусь, что при упоминании такого, казалось бы, классического варианта инвестирования многие из вас сразу вспоминают о заоблачных ценах на эту самую недвижимость.

Это не для меня – можете подумать и вы. И будете совсем не правы!  Инвестирование в недвижимость через Интернет снимает это, пожалуй, главное, ограничение.

Вы можете купить всего один квадратный метр! И вовсе не для того, чтобы потом сдавать его в найм, как при классическом инвестировании в недвижимость.

А зачем?

Чтобы получить со своей инвестиции доход, т.е. дождаться роста цены своего квадратного метра и потом продать его.

Сразу хочу привести конкретный пример. Совсем недавно я нашёл в Интернете инвестиционный проект, который так и называется – Квадратный метр.

инвестирование в недвижимость

Инвестировать предлагается в строящееся жилье в Подмосковье. Строительная компания – Мортон (morton.ru).  Читать далее

3,139 total views, 2 views today